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金融服务咨询合作协议

鉴于：

一方（以下简称“咨询方”）拥有专业的金融服务知识和经验，愿意为有需要的另一方（以下简称“委托方”）提供金融服务咨询；

另一方（以下简称“委托方”）需要专业的金融服务咨询，愿意委托咨询方提供相关服务。

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，双方经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

咨询方同意根据委托方的需求，在约定的期限内，为委托方提供以下金融服务咨询：

1.1财务状况分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债等方面的评估；

1.2投资组合建议，根据委托方的风险承受能力和财务目标，推荐合适的投资产品；

1.3理财规划，制定长期的财务规划方案，包括储蓄、投资、退休、遗产等方面的规划；

1.4税务筹划，提供合法的税务筹划建议，帮助委托方降低税务风险；

1.5风险评估，对委托方面临的各类金融风险进行评估，并提出应对建议；

1.6产品推荐与分析，根据委托方的需求，推荐合适的金融产品，并进行分析说明；

1.7市场信息提供，定期向委托方提供相关的市场信息和政策动态；

1.8双方约定的其他金融服务咨询。

服务方式以面谈、电话、邮件及在线平台为主要沟通途径。服务期限自本协议签订之日起至______年______月______日止。

第二条委托方的权利与义务

2.1委托方的权利：

2.1.1有权获得约定范围内的金融服务咨询；

2.1.2有权要求咨询方按时、按质完成咨询服务；

2.1.3有权对咨询方提供的服务进行监督和评价；

2.1.4有权要求咨询方对其提供的保密信息保密。

2.2委托方的义务：

2.2.1应如实、完整、及时地向咨询方提供与金融服务咨询相关的财务信息、个人资料等，并保证信息的真实性、准确性、完整性；

2.2.2应积极配合咨询方的服务工作；

2.2.3应按照本协议约定按时足额支付咨询费用；

2.2.4应对咨询方提供的咨询服务进行合理的评估和选择；

2.2.5应对咨询方提供的保密信息承担保密义务，未经咨询方同意，不得向任何第三方泄露。

第三条咨询方的权利与义务

3.1咨询方的权利：

3.1.1有权按照本协议约定收取咨询费用；

3.1.2有权要求委托方提供真实、准确、完整的财务信息和资料；

3.1.3有权了解委托方的真实需求和财务状况；

3.1.4有权对委托方提供的保密信息保密。

3.2咨询方的义务：

3.2.1应按照本协议约定提供服务，并保证服务的专业性、客观性和公正性；

3.2.2应具备相应的专业资质和执业资格；

3.2.3应对委托方提供的保密信息承担保密义务；

3.2.4有权拒绝提供不道德、不合规或超出服务范围的咨询服务；

3.2.5有权根据市场变化和法律法规的变化调整服务内容，但应提前通知委托方。

第四条咨询费用及支付方式

4.1本协议项下的咨询费用采用______方式计收（选择一项：按小时收费/按项目收费/固定费用/按投资金额比例收费），具体标准为：______。

4.2咨询费用的支付方式为：______（选择一项：一次性支付/分期支付/按服务进度支付）。

4.3第______期费用应在______年______月______日前支付至咨询方指定的以下账户：

账户名称：____________________

开户银行：____________________

银行账号：____________________

委托方逾期支付咨询费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的______%向咨询方支付违约金。

第五条知识产权

5.1咨询方为提供本协议项下的服务而制作的咨询报告、分析意见等成果（以下简称“咨询成果”）的知识产权归咨询方所有。

5.2委托方有权在自身范围内使用咨询成果，用于本协议目的相关的内部决策和执行，但不得将咨询成果用于商业用途，不得向任何第三方泄露或提供，不得对咨询成果进行任何修改或传播。

第六条保密条款

6.1双方应对在本协议履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术秘密以及任何非公开信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。保密信息包括但不限于委托方的财务信息、个人资料、商业秘密，以及咨询方的经营信息、客户信息、咨询成果等。

6.2双方应采取合理的措施保护保密信息，防止保密信息泄露、丢失或被未经授权使用。

6.3未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、披露或使用对方的保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

6.4本保密义务不因本协议的终止而失