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2025年特许金融分析师智能投顾中的行为偏差干预专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师智能投顾中的行为偏差干预专题试

卷及解析

2025年特许金融分析师智能投顾中的行为偏差干预专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在智能投顾系统中，当用户表现出明显的“处置效应”倾向时，最有效的干预策

略是什么？

A、增加更多高风险资产推荐

B、提供历史业绩对比数据

C、设置强制性的资产再平衡提醒

D、简化投资组合界面

【答案】C

【解析】正确答案是C。处置效应表现为投资者倾向于过早卖出盈利资产而持有亏

损资产。强制性的资产再平衡提醒能帮助投资者克服这种非理性行为。A选项可能加剧

风险偏好，B选项数据对比效果有限，D选项简化界面无法直接干预行为偏差。知识点：

处置效应干预策略。易错点：可能误选B，认为数据对比能改变行为。

2、智能投顾如何有效应对投资者的“锚定效应”？

A、动态调整参考基准

B、增加交易频率限制

C、提供更多市场新闻

D、简化决策流程

【答案】A

【解析】正确答案是A。锚定效应使投资者过度依赖初始信息，动态调整参考基准

能打破这种认知偏差。B选项限制交易不直接解决问题，C选项增加新闻可能强化锚

定，D选项简化流程与锚定效应无关。知识点：锚定效应干预。易错点：可能误选D，

认为简化流程能解决所有偏差。

3、在智能投顾中，针对“过度自信”偏差，最合适的干预措施是？

A、提供更多成功案例

B、增加风险警示信息

C、降低交易手续费

D、提供个性化教育内容

【答案】B

【解析】正确答案是B。过度自信导致投资者低估风险，增加风险警示能直接纠正

这种偏差。A选项可能加剧过度自信，C选项降低手续费无助于纠正偏差，D选项教育

效果较慢。知识点：过度自信干预。易错点：可能误选D，认为教育是万能解决方案。

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4、智能投顾系统如何识别投资者的“损失厌恶”倾向？

A、分析交易频率

B、观察持仓时间

C、监测风险偏好问卷变化

D、评估收益波动反应

【答案】D

【解析】正确答案是D。损失厌恶表现为对损失更敏感，评估收益波动反应能直接

识别这种倾向。A、B、C选项均为间接指标。知识点：损失厌恶识别。易错点：可能误

选C，认为问卷能准确反映真实行为。

5、在智能投顾中，应对“羊群效应”的最佳策略是？

A、提供独立市场分析

B、限制社交媒体接入

C、增加个性化推荐

D、设置冷静期机制

【答案】A

【解析】正确答案是A。羊群效应源于盲目跟风，提供独立分析能帮助投资者做出

理性决策。B选项限制接入不现实，C选项个性化推荐可能加剧偏差，D选项冷静期效

果有限。知识点：羊群效应干预。易错点：可能误选D，认为冷静期能解决所有冲动行

为。

6、智能投顾如何帮助投资者克服“确认偏误”？

A、推送对立观点

B、简化信息展示

C、增加成功案例

D、减少决策选项

【答案】A

【解析】正确答案是A。确认偏误使投资者只关注支持自己观点的信息，推送对立

观点能平衡认知。B、C、D选项均无法直接纠正偏误。知识点：确认偏误干预。易错

点：可能误选B，认为简化信息能减少偏误。

7、在智能投顾系统中，针对“近因效应”的最有效干预是？

A、提供长期历史数据

B、增加短期波动提醒

C、设置投资期限目标

D、优化界面设计

【答案】A

2025年特许金融分析师智能投顾中的行为偏差干预专题试卷及解析3

【解析】正确答案是A。近因效应使投资者过度关注近期表现，提供长期数据能纠

正这种短视行为。B选项可能强化近因效应，C、D选项效果有限。知识点：近因效应

干预。易错点：可能误选