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2025年金融风险管理师风险文化建设框架与结构专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师风险文化建设框架与结构专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师风险文化建设框架与结构专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在风险文化建设的框架中，以下哪项是风险文化最核心的驱动力？

A、完善的制度流程

B、先进的风险计量模型

C、高层管理者的承诺与垂范

D、严格的绩效考核机制

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险文化是组织共享的价值观、信念和行为模式，其建设

自上而下，高层管理者的承诺、言行和资源投入是塑造和强化风险文化的根本动力。A、

B、D项是风险文化建设的重要支撑工具或保障机制，但并非最核心的驱动力。没有高

层的推动，制度和模型可能流于形式。知识点：风险文化的核心要素。易错点：容易将

制度或技术手段误认为核心，而忽略了文化本质上是“人”的问题，尤其是领导力。

2、一个机构的风险文化被认为是“强势”的，其主要特征是？

A、风险管理部门拥有绝对权威

B、员工普遍具备风险意识，并在日常工作中主动管理风险

C、公司从未发生过任何风险损失事件

D、风险政策文件详尽且覆盖所有业务领域

【答案】B

【解析】正确答案是B。强势风险文化的核心标志是风险意识已内化为全体员工的

共同价值观和行为习惯，实现了风险管理的全员化和常态化。A项描述的是“集权”而非

“文化强势”；C项过于理想化，强势文化能降低风险发生概率但不能完全杜绝；D项是

制度完善的体现，但制度若不被认同和执行，也无法形成强势文化。知识点：风险文化

的强弱表现。易错点：将“无损失”或“制度全”等同于文化强势，忽略了文化重在“内化于

心，外化于行”。

3、在风险文化建设的“三道防线”模型中，董事会和高级管理层属于？

A、第一道防线

B、第二道防线

C、第三道防线

D、独立于三道防线之外的监督层

【答案】B

2025年金融风险管理师风险文化建设框架与结构专题试卷及解析2

【解析】正确答案是B。在现代风险管理实践中，通常将业务部门视为第一道防线

（承担并管理风险），风险管理部门等职能部门视为第二道防线（制定政策、提供支持、

监督执行），内部审计则被视为第三道防线（独立评估）。董事会和高管层作为风险治理

的核心，负责设定风险偏好、监督整体风险框架，其职能与第二道防线的监督和指导职

责紧密相连，是风险治理的基石，常被归入第二道防线的领导与决策范畴。知识点：风

险治理的“三道防线”模型。易错点：容易误认为董事会是纯粹的监督者而归入第三道防

线，但第三道防线特指内部审计的独立事后评估职能。

4、将风险偏好转化为具体、可执行的业务指引，这个过程被称为？

A、风险识别

B、风险容忍度设定

C、风险限额管理

D、风险文化传导

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险限额管理是将抽象的风险偏好陈述，通过一系列量化

和非量化的指标，分解到各业务条线、部门乃至关键岗位，形成具体、可监测、可执行

的边界，是连接战略与执行的关键环节。A项是发现风险的过程；B项是设定可接受的

损失波动范围，是风险偏好的具体化，但不如限额管理更具操作性；D项是文化传播过

程，而非具体转化工具。知识点：风险偏好传导机制。易错点：混淆风险偏好、风险容

忍度和风险限额的层次关系，风险限额是最具操作性的执行工具。

5、在推动风险文化建设时，以下哪种沟通方式最有可能产生负面效果？

A、定期发布风险状况报告

B、将风险管理绩效与薪酬激励挂钩

C、对发生的风险事件进行“秋后算账”式惩罚

D、组织跨部门的风险管理专题研讨会

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险文化建设鼓励主动报告和透明沟通，如果对风险事件

采取严厉的惩罚性措施，尤其是针对主动报告者，会严重打击员工报告风险的积极性，

导致风险隐藏，形成“报喜不报忧”的恶劣文化。A、B、D项都是积极有效的沟通和激励

手段。知识点：风险文化中的沟通与激励机制。易错点：认为惩罚能杜绝风险，但忽略