2025年拍卖师拍卖活动中的反洗钱义务专题试卷及解析.pdfVIP

2025年拍卖师拍卖活动中的反洗钱义务专题试卷及解析1

2025年拍卖师拍卖活动中的反洗钱义务专题试卷及解析

2025年拍卖师拍卖活动中的反洗钱义务专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据我国反洗钱法律法规，拍卖师在拍卖活动中履行反洗钱义务的主要法律依

据是？

A、《中华人民共和国拍卖法》

B、《中华人民共和国反洗钱法》

C、《拍卖管理办法》

D、《文物拍卖管理办法》

【答案】B

【解析】正确答案是B。《中华人民共和国反洗钱法》是我国反洗钱工作的根本大法，

规定了包括拍卖行业在内的特定非金融机构的反洗钱义务。A选项《拍卖法》主要规范

拍卖行为本身；C选项《拍卖管理办法》是部门规章；D选项《文物拍卖管理办法》针

对特定领域。这些法规虽涉及拍卖行业，但反洗钱义务的直接法律依据是《反洗钱法》。

知识点：反洗钱法律体系。易错点：容易混淆不同法规的适用范围。

2、拍卖师在发现可疑交易时，应当向哪个机构报告？

A、公安机关

B、工商行政管理部门

C、中国反洗钱监测分析中心

D、拍卖行业协会

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《反洗钱法》规定，可疑交易报告应当提交给中国反洗

钱监测分析中心。A选项公安机关是执法部门，但不是接收报告的机构；B选项工商部

门负责企业登记；D选项行业协会是自律组织。知识点：可疑交易报告路径。易错点：

容易混淆不同部门的职责分工。

3、拍卖师履行客户身份识别义务时，应当核实客户的？

A、婚姻状况

B、职业背景

C、身份证件

D、家庭住址

【答案】C

【解析】正确答案是C。客户身份识别的核心是核实有效身份证件，这是反洗钱的

基础要求。A、B、D选项虽然可能作为辅助信息，但不是法定的必须核实内容。知识

点：客户身份识别要素。易错点：容易将辅助信息与核心要素混淆。

2025年拍卖师拍卖活动中的反洗钱义务专题试卷及解析2

4、拍卖活动中，单笔交易金额达到多少时应当进行大额交易报告？

A、5万元人民币

B、10万元人民币

C、20万元人民币

D、50万元人民币

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据现行规定，拍卖行业大额交易报告标准为单笔交易20

万元人民币。A、B、D选项金额不符合规定。知识点：大额交易报告标准。易错点：容

易记错不同行业的报告标准。

5、拍卖师保存客户身份资料和交易记录的最低期限是？

A、3年

B、5年

C、7年

D、10年

【答案】B

【解析】正确答案是B。《反洗钱法》规定客户身份资料和交易记录应当至少保存5

年。A、C、D选项不符合法定要求。知识点：记录保存期限。易错点：容易与其他行

业的保存期限混淆。

6、拍卖师在履行反洗钱义务时，应当遵循的首要原则是？

A、客户至上原则

B、保密原则

C、风险为本原则

D、效益优先原则

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险为本原则是反洗钱工作的核心原则，要求根据风险程

度采取相应措施。A、D选项与反洗钱要求不符；B选项保密原则虽重要，但不是首要

原则。知识点：反洗钱基本原则。易错点：容易混淆不同原则的优先级。

7、拍卖师对客户进行风险分类时，高风险客户应当采取的措施是？

A、简化识别程序

B、加强尽职调查

C、拒绝交易

D、降低报告频率

【答案】B

【解析】正确答案是B。对高风险客户应当加强尽职调查，采取更严格的措施。A、

D选项与风险管控要求相反；C选项拒绝交易是最后手段。知识点：风险分类管理。易

2025年拍卖师拍卖活动中的反洗钱义务专题试卷及解析3

错点：容易混淆不同风险等级的应对措施。

8、拍卖师在反洗钱培训中，应当重点学习的内容是？

A、拍卖技巧

B、文物鉴定

C、可疑交易识别