2018年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题精选(五) 答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、有限责任公司的权力机构是()。

A、监事会

B、股东大会

C、股东会

D、董事会

解析：

根据《中华人民共和国公司法》的规定，有限责任公司的权力机构是股东会。因此

，正确答案为C。监事会和董事会分别在公司的监督和执行层面发挥作用，而股东

大会则是股份有限公司的权力机构。

2、1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生

品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。然而

过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文

件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪

，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，1995年2月26

日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。该案

件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行为主要属于银

行的()。

A、操作风险

B、国家风险

C、流动性风险

D、市场风险

解析：

该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行为主要属

于银行的操作风险。操作风险是由于人员、内部流程、系统因素和外部事件（包括

欺诈活动）的失误而导致的风险。里森的行为是人为的失误，属于操作风险。

3、法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与

该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银

行业从业人员职业操守中的()规定。

A、风险提示

B、内幕交易

C、协助执行

D、监管规避

解析：

法院持法定手续去银行查询某贸易公司的存款，这是依法执行公务的行为。银行业

从业人员应该熟知银行承担的依法协助执行的义务，积极协助执法机关的执法活动

。小刘的行为违反了协助执行的规定，因为他没有按法定程序协助法院的执行活动

，而是向贸易公司泄露了执法活动信息。因此，此行为违反了银行业从业人员职业

操守中的协助执行规定。

4、某商业银行对贷款进行审批．下列做法正确的是()。

A、贷款审批可以与贷款调查同为一个部门

B、审查与批准一般由不同的岗位完成

C、贷款批准必须集体做出

D、贷款审查一般由客户经理完成

解析：

根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行贷款审批应当实行审贷分离

、分级审批的制度。因此，审查与批准一般由不同的岗位完成，选项B是正确的做

法。而选项A、C、D均与法律规定不符。

5、下列符合银行业从业人员职业操守要求的是()。

A、开立匿名账户

B、不打听与自身工作无关的信息

C、对可疑交易不报告

D、未经批准为客户境外理财

解析：

根据银行从业人员职业操守要求，不打听与自身工作无关的信息是符合要求的。其

他选项如开立匿名账户、对可疑交易不报告、未经批准为客户境外理财都是违反职

业操守的行为。因此，正确答案是B。

6、留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的(

)，债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定，并有权就该财产优先受

偿。

A、不动产

B、权利凭证

C、不动产和动产

D、动产

解析：

留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，当债务人未履行到期债务时

，债权人有权依照法律规定留置该财产，并就该财产优先受偿。因此，正确答案为

D，即动产。

7、某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资

指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成()。

A、盗窃罪

B、非法吸收公众存款罪

C、吸收客户资金不入账罪

D、集资诈骗罪

解析：

该人离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，获取大量资

金后携款潜逃，这些行为符合集资诈骗罪的特征。集资诈骗罪是指以非法占有为目

的，通过虚构事实、隐瞒真相的方式，非法向社会公开募集资金，并且数额较大的

行为。对比其他选项，如盗窃罪、非法吸收公众存款罪和吸收客户资金不入账罪，

该人的行为更符合集资诈骗罪的构成要件。因此，正确答案是D。

8、第二版巴塞尔资本协议中，最低资本要求、资本充足率监督检查和(

)被并列为资本监管的三大支柱。

A、公司治理

B、投资者关系管理

C、市场约束

D、资本评估

解析：

第二版巴塞尔资本协议中，最低资本要求、资本充足率监督检查和市场约束被并列

为资本监管的三大支柱。因此，正确答案为C。

9、在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和

评估，从而确定风险水平的过程是()。

A、风险监测

B、