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2025年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案

一、单项选择题（共100题，每题0.5分，共50分。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。D选项“确保基金持有人依法合规经营”表述错误，合规管理主要针对基金管理人。

2.以下不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.短期性

答案：D

解析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点。短期性不属于基金客户服务的特点。

3.关于开放式基金和封闭式基金的区别，以下表述错误的是（）。

A.开放式基金的份额不固定，封闭式基金的份额固定

B.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响

C.开放式基金一般不上市交易，封闭式基金上市交易

D.开放式基金的投资风险比封闭式基金更高

答案：D

解析：开放式基金和封闭式基金的投资风险大小不能简单地进行比较，它们的风险取决于多种因素，如投资标的、投资策略等，不能一概而论地说开放式基金的投资风险比封闭式基金更高。A、B、C选项表述均正确。

4.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.准确性原则

答案：D

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，不包括准确性原则。

5.下列不属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.员工自律

B.部门各级主管的检查监督

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

D.独立董事的检查、监督、控制和指导

答案：D

解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。独立董事不属于内部控制机制的层次。

6.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

答案：D

解析：基金信息披露的作用主要有：有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突与利益输送；有利于提高证券市场的效率；有利于基金的发行与销售。信息披露不能降低系统风险。

7.以下关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.自行决定基金的投资运作

答案：D

解析：基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对所托管的不同基金财产分别设置账户等。基金的投资运作由基金管理人决定，基金托管人主要负责监督基金管理人的投资运作，不自行决定基金的投资运作。

8.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。

A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费

C.货币市场基金可以从基金资产中列支销售费用

D.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%

答案：D

解析：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%是过去的规定，现在对于开放式基金的认购费率，不同类型的基金有不同的规定，不能一概而论说不得超过认购金额的5%。A、B、C选项表述均正确。

9.基金管理人的高级管理人员，应当具备（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

解析：基金管理人的高级管理人员，应当具备3年以上与其所任职务相关的工作经历。

10.关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。

A.基金合同应当约定基金的运作方式

B.基金合同应当明确基金份额持有人大会的召开、议事规则等事项

C.基金合同不需要约定基金资产净值的计算方法和公告方式

D.基金合同应当载明基金的投资目标和投资范围

答案：C

解析：基金合同应当约定基金资产净值的计算方法和公告方式等内容。A、B、D选项关于基金合同主要内容的表述均正