投资咨询服务协议（2025年风险条款）.docxVIP

投资咨询服务协议（2025年风险条款）

鉴于顾问（以下简称“顾问”）拥有投资咨询专业知识和经验，愿意向客户（以下简称“客户”）提供投资咨询服务；客户愿意接受顾问提供的投资咨询服务。

根据《中华人民共和国民法典》及其他相关法律法规，双方经友好协商，达成以下协议：

第一条服务范围与内容

1.1顾问同意向客户提供以下投资咨询服务：

（1）对宏观经济形势、金融市场及行业动态进行分析和解读；

（2）根据客户的风险承受能力、投资目标等因素，提供投资策略和资产配置建议；

（3）推荐特定的投资产品或工具；

（4）定期或不定期提供投资分析报告、市场展望及投资建议；

（5）双方约定的其他投资咨询服务。

1.2顾问提供的服务形式包括但不限于书面报告、口头会议、电子邮件沟通、客户门户网站访问等。

1.3服务的具体频次和交付形式由双方另行约定或根据服务类型确定。

第二条服务费用与支付

2.1客户同意按照本协议约定向顾问支付服务费用。

2.2服务费用的计算方式为：[根据具体服务内容约定，例如：固定月费人民币____元/月；按管理资产规模收取年费____%；按成交金额的____%收费；按时计费人民币____元/小时等]。

2.3费用支付方式为银行转账，客户应在收到顾问的费用通知后[]日内将费用支付至顾问指定的以下银行账户：

开户名称：____________________

开户银行：____________________

银行账号：____________________

2.4任何逾期支付的费用，客户应按日向顾问支付逾期付款金额[]%的违约金。

第三条客户的权利与义务

3.1客户有权要求顾问按照本协议约定提供专业、勤勉的投资咨询服务。

3.2客户有权了解服务的具体内容、费用标准及顾问的资质情况。

3.3客户有权对顾问提供的服务进行监督，并有权提出合理的意见和建议。

3.4客户应向顾问提供真实、准确、完整的个人信息和投资相关资料，并保证其具有完全的合法来源。

3.5客户应按照本协议约定及时足额支付服务费用。

3.6客户应基于顾问提供的投资建议独立做出投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。

3.7客户应遵守中国及有关国家或地区的所有适用法律法规进行投资活动。

第四条顾问的权利与义务

4.1顾问有权要求客户提供履行服务所必需的信息和资料。

4.2顾问应按照本协议约定，以专业能力和勤勉尽责的态度提供投资咨询服务。

4.3顾问应基于合理的市场分析和判断，向客户提供客观、公正的投资建议。

4.4顾问应充分了解客户的风险承受能力，并提供与其相匹配的投资建议。

4.5顾问应保守在提供服务过程中了解的客户商业秘密和个人隐私信息，未经客户书面同意，不得向任何第三方泄露。

4.6顾问应按照本协议约定收取服务费用。

第五条风险披露与认知

5.1顾问特别提示并要求客户充分认知，所有投资活动均存在损失本金的风险，投资回报率是不确定的。市场波动、经济变化、政策调整等因素可能导致投资价值下跌甚至本金损失。

5.2顾问告知客户，投资咨询服务的目的是提供专业的投资建议，但无法保证投资收益或避免投资损失。客户应自行承担因其投资决策而导致的全部后果。

5.3顾问明确免责于因市场固有风险、不可抗力事件（如战争、自然灾害、政府行为等）、客户提供的虚假或误导性信息、客户未遵守顾问合理建议、证券市场系统性风险等因素导致的任何投资损失。

5.4顾问不对任何第三方提供的服务或信息负责，包括但不限于数据供应商、信息提供商等。

5.5顾问在提供投资建议时，可能基于特定的分析模型、假设或预测，但这些均不构成对未来市场表现的保证，其准确性无法保证。

第六条保密条款

6.1双方同意对在合作过程中获悉的对方商业秘密、技术信息、客户资料、投资策略等未公开信息承担保密义务。

6.2保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效。

6.3未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

6.4本协议所称“保密信息”不包括：（1）已公开的信息；（2）独立开发或从非保密渠道获得的信息；（3）已向第三方合法披露且已无保密义务的信息。

第七条知识产权

7.1由顾问在提供服务过程中创作的分析报告、研究报告、投资策略等成果的知识产权归顾问所有。

7.2客户因获得本协议项下的服务而获取的顾问提供的文件和资料，其知识产权归属由双方根据具体约定确定，但客户仅限于为本协议目的使用。

第八条协议期限与终止

8.1本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[]年，自[]年[]月[]日起至[]年[]月[]日止。

8.2协议期满前[]月