中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》模拟试题D卷含答案.docxVIP

中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》模拟试题D卷含答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行在开展业务时，以下哪项不属于其合规风险管理的主要内容？()

A.遵守法律法规和政策

B.防范操作风险

C.维护客户隐私

D.优化资产负债结构

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的主要职责？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.确保银行业金融机构的稳健运行

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.制定银行业法律法规

3.在商业银行中，以下哪项不属于内部审计的范畴？()

A.信贷业务审计

B.财务报告审计

C.风险管理审计

D.客户服务审计

4.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.商业银行

B.证券公司

C.保险公司

D.中央银行

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.依法合规、风险为本

B.自愿参与、自主经营

C.实名制、真实交易

D.信息保密、责任到人

6.在商业银行中，以下哪项不属于个人贷款的分类？()

A.按期限分类

B.按用途分类

C.按还款方式分类

D.按贷款利率分类

7.根据《中华人民共和国公司法》，以下哪项不属于公司治理的基本原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.效率原则

D.政府监管原则

8.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.违约风险

D.政策风险

9.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的成立要件？()

A.当事人意思表示一致

B.合同内容合法

C.合同形式合法

D.合同主体合法

10.在商业银行中，以下哪项不属于风险管理的主要工具？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险转移

D.风险披露

二、多选题(共5题)

11.商业银行在内部控制中，以下哪些属于内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监督

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，以下哪些行为是合法的？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.对银行业金融机构进行检查监督

C.要求银行业金融机构提供信息、资料

D.对银行业金融机构进行行政处罚

E.介入银行业金融机构的日常经营活动

13.在商业银行的个人存款业务中，以下哪些属于存款产品的类型？()

A.活期存款

B.定期存款

C.整存零取

D.零存整取

E.定活两便存款

14.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱工作的主要措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部控制和风险管理

D.建立反洗钱内部控制制度

E.定期开展反洗钱培训

15.在商业银行的资产负债管理中，以下哪些属于流动性风险管理的策略？()

A.建立流动性风险监测体系

B.优化资产负债期限结构

C.增加流动性覆盖率

D.增强流动性储备能力

E.降低资产规模

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，并如实提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍。

17.商业银行在办理个人贷款业务时，应当遵循审慎经营原则，对借款人的资信情况进行严格审查，确保贷款资金的安全。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构进行客户身份识别时，应当核实客户的有效身份证件，并登记客户身份基本信息。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，包括内部控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监督五个方面。

20.商业银行应当遵循市场化、法治化原则，依法合规开展业务，不得进行不正当竞争，损害其他银行业金融机构的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在开展业务时，可以不受法律法规的约束。()

A.正确B.错误

22.银行理财产品销售时，不需要向投资者披露产品的风险信息。()

A.正确B.错误

23.在反洗钱工作中，金融机构只需要对大额交易进行报告。()

A.正确B.错误

24.商业银行在内部控制中，不需要对内部控制的有效性进行监督。()

A.正确