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初级银行业法律法规与综合能力模考模拟试题(全优)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下依法独立执行货币政策，履行下列哪项职责？()

A.制定和执行货币政策

B.监督和管理银行业务

C.制定和实施财政政策

D.管理国家外汇储备

2.商业银行在下列哪项业务中不得吸收公众存款？()

A.个人储蓄存款

B.企业存款

C.住房公积金存款

D.同业存款

3.根据《商业银行法》，商业银行开展业务，应当遵守下列哪项原则？()

A.自愿、平等、公平、诚实信用原则

B.安全性、流动性、盈利性原则

C.独立性、自主性、创新性原则

D.风险控制、成本效益原则

4.根据《反洗钱法》，金融机构在下列哪项情况下，应当立即向反洗钱信息中心报告？()

A.发现可疑交易时

B.客户存款超过一定金额时

C.客户身份信息发生变化时

D.金融机构自身财务状况发生变化时

5.《消费者权益保护法》规定，金融机构在办理信用卡时，对信用卡持卡人的信用额度应当如何确定？()

A.根据持卡人的收入和还款能力确定

B.根据持卡人的年龄和职业确定

C.根据持卡人的存款余额确定

D.根据持卡人的学历和职业确定

6.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构在下列哪项情况下，应当接受银行业监督管理机构的监督检查？()

A.银行业金融机构发生重大亏损时

B.银行业金融机构变更注册资本时

C.银行业金融机构发生重大交易时

D.银行业金融机构设立分支机构时

7.《担保法》规定，担保合同应当采取何种形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.电子形式

D.以上均可

8.根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员在处理业务时，应当遵循哪项原则？()

A.客户至上原则

B.诚实信用原则

C.保守秘密原则

D.以上都是

9.《支付结算办法》规定，单位、个人和银行办理支付结算，应当遵守下列哪项原则？()

A.实名制原则

B.安全、准确、及时、高效原则

C.公平、公正、公开原则

D.依法合规原则

10.根据《合同法》，下列哪项不属于合同的主要条款？()

A.合同主体

B.合同标的

C.合同履行期限

D.合同违约责任

二、多选题(共5题)

11.根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职责包括哪些？()

A.制定和执行货币政策

B.监督和管理银行业务

C.制定和实施财政政策

D.管理国家外汇储备

E.维护金融稳定

12.商业银行在以下哪些情况下，应当向中国人民银行报送财务会计报告？()

A.存款准备金调整后

B.发生重大亏损或重大损失

C.改变注册资本

D.设立分支机构

E.修改公司章程

13.根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.定期进行反洗钱培训和考核

D.对可疑交易进行报告

E.保密客户信息

14.《消费者权益保护法》规定了消费者享有哪些权利？()

A.安全权

B.知情权

C.选择权

D.公平交易权

E.依法求偿权

15.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，可以采取哪些措施？()

A.对银行业金融机构进行检查

B.要求银行业金融机构提供文件、资料

C.对银行业金融机构进行现场检查

D.对银行业金融机构进行行政处罚

E.对银行业金融机构进行行政强制

三、填空题(共5题)

16.《中国人民银行法》规定，中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库。分支库调拨人民币发行基金，应当经理事会批准，并由中国人民银行总行行长签发调拨命令。此处所说的‘人民币发行基金’是指______。

17.根据《商业银行法》，商业银行应当按照中国人民银行的规定，将存款准备金按比例存入中国人民银行。此处所说的‘存款准备金’是指______。

18.《反洗钱法》规定，金融机构与客户建立业务关系，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。此处所说的‘身份证件’包括______。

19.《消费者权益保护法》规定，消费者在购买、使用商品和接受服务时，享有人身、财产安全不受损害的权利。此处所说的‘人身、财产安全’是指______。

20.《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。此处所说的‘银行业监督管理机构’是指______。

四、判断题(共5题)

21.《中