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基金从业资格考试题练习题库及答案

一、基金法律法规、职业道德与业务规范

（一）单项选择题

1.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国证券登记结算有限责任公司

D.独立基金销售机构

答案：C

解析：基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构。商业银行、证券公司、独立基金销售机构都属于基金销售机构，而中国证券登记结算有限责任公司主要负责证券登记、存管和结算等业务，并非基金销售机构。

2.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：C

解析：根据相关规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

3.基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的原则是（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.规范性原则

D.完整性原则

答案：C

解析：基金信息披露内容上的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。规范性原则是披露形式上的原则。

4.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，不包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金从业人员进行专业培训的计划

答案：D

解析：基金销售适用性管理制度应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。对基金从业人员进行专业培训的计划不属于基金销售适用性管理制度的内容。

5.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内选任新基金托管人。

A.1

B.3

C.6

D.12

答案：C

解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

（二）组合型选择题

1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）。

Ⅰ.投资人利益优先原则

Ⅱ.全面性原则

Ⅲ.客观性原则

Ⅳ.及时性原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。

2.基金管理人的合规管理目标包括（）。

Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系

Ⅱ.实现对合规风险的有效识别和管理

Ⅲ.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

Ⅳ.确保基金管理人依法合规经营

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

3.基金合同应当包括的内容有（）。

Ⅰ.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

Ⅱ.基金收益分配原则、执行方式

Ⅲ.基金财产的投资方向和投资限制

Ⅳ.基金托管协议的内容摘要

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。同时，基金合同还应当包含基金托管协议的内容摘要。

4.下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。

Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

Ⅱ.对证券投资业绩进行预测

Ⅲ.违规承诺收益或者承