反洗钱制裁执行协议.docxVIP

反洗钱制裁执行协议

本协议由以下双方于____年____月____日签署：

甲方：[监管机构名称]，其办公地址位于[监管机构地址]。

乙方：[受监管实体名称]，其注册地址位于[受监管实体地址]，以下简称“实体”。

鉴于：

1.甲方是依据[相关法律、法规名称]授权的负责监督和管理[监管领域]的机构；

2.甲方对实体的[相关业务活动/产品/时期]进行了反洗钱和制裁合规方面的调查；

3.在调查过程中，甲方发现实体在反洗钱和制裁合规方面存在违反[具体法规名称或规定]的行为，具体表现为[简要描述违规事实，例如：未能充分识别和评估客户风险、未按要求进行客户身份识别、违反对特定国家/地区或个人的制裁要求等]；

4.甲方愿意提供宽大处理，而实体愿意接受该宽大处理以解决调查中发现的合规问题；

5.双方同意通过本协议的形式，明确双方的权利和义务。

据此，双方经友好协商，达成协议如下：

第一条宽大处理

1.1作为本协议的一部分，甲方同意提供以下一项或多项宽大处理措施：

(a)免除对实体因本协议所述违规行为可能面临的罚款或制裁[可根据情况选择“部分”或“全部”]；

(b)承诺不针对实体及其相关责任人员就本协议所述的违规行为提起刑事指控；

(c)[其他可能的宽大措施，例如：减轻业务限制条件、暂停特定检查等，根据实际情况列明]。

1.2甲方提供的宽大处理是附条件的。实体必须完全履行本协议项下的所有义务，包括但不限于有效执行整改计划，甲方才有权完全享有本协议项下的宽大处理。甲方保留在实体未能履行本协议义务时撤销或减少宽大处理的权利。

第二条整改计划

2.1实体承认[根据调查结果和实体是否实际承认来表述，例如：“承认”、“不否认且同意按照本协议要求”]甲方在调查中认定的与反洗钱和制裁合规相关的缺陷和问题，并承诺采取有效措施予以纠正。

2.2实体特此提交并同意执行以下整改计划，以解决调查中发现的合规问题：

(a)内部控制与治理：[详细列出整改措施，例如：修订并完善反洗钱和制裁合规政策、程序和操作指南，确保其符合最新法规要求；明确高级管理层的合规责任，设立或加强合规部门，增加合规资源投入；建立针对反洗钱和制裁合规的独立内部审计机制等]。

(b)客户尽职调查（KYC）：[详细列出整改措施，例如：更新客户风险分类标准和方法，加强客户身份识别和尽职调查流程，特别是对高风险客户和交易；完善交易监控系统和逻辑，提高对可疑交易的识别能力；定期重新评估客户风险等]。

(c)制裁筛查与合规：[详细列出整改措施，例如：更新制裁名单筛查系统和数据源，确保能够及时识别和监控受制裁国家、地区、个人和实体；加强对员工，特别是关键岗位员工的制裁知识培训和测试；建立对受制裁交易进行审批的流程等]。

(d)员工培训与意识：[详细列出整改措施，例如：开展全员反洗钱和制裁合规培训，提高员工识别和报告可疑交易的意识和能力；定期进行培训和效果评估等]。

(e)记录保存：[详细列出整改措施，例如：确保反洗钱和制裁合规相关记录的完整性和准确性，并按照法规要求保存足够长的期限]。

(f)[其他针对特定问题的整改措施]

2.3上述整改计划自本协议生效之日起[具体时间，例如：六个月/十二个月]内完成。

2.4实体应指定[指定具体部门或人员及职位]，负责整改计划的制定、执行、监督和报告。

2.5实体应在[具体时间，例如：十五个工作日]内向甲方提交书面的整改计划，并经甲方批准后方可执行。在整改计划执行过程中，如需对计划进行重大调整，实体应提前[具体时间，例如：十个工作日]书面通知甲方并获得批准。

第三条执行与监督

3.1实体应按照本协议第二条约定的整改计划，全面、有效地执行各项整改措施。

3.2甲方有权对整改计划的执行情况进行监督和评估，具体方式包括但不限于：

(a)要求实体定期[例如：每季度]提交书面整改进展报告，报告内容应包括已完成的工作、遇到的困难、下一步计划等；

(b)对实体的相关业务部门、内部控制流程、记录文件等进行现场检查；

(c)对实体的关键管理人员和员工进行访谈；

(d)要求实体提供其他与整改执行情况相关的资料和信息。

3.3实体应积极配合甲方的监督和评估工作，及时提供所需的信息和资料，并根据甲方的合理要求进行解释说明。

第四条协议的生效、期限与终止

4.1本协议自[具体条件，例如：实体支付全部罚款（如有）、提交并经甲方批准整改计划]之日起生效。

4.2本协议的有效期为自生效日起[具体年限，例如：三年]。在有效期内，实体应持续保持其反洗钱和制裁合规合规水平，并接受甲方的持续监管。

4.3本协议在以下情况下终止