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企业风险管理模型模板与实用指南
一、模型适用范围与典型应用场景
本风险管理模型适用于各类企业（涵盖制造业、服务业、金融业、科技业等），尤其适合需要系统性识别、分析、应对风险的中大型企业及初创企业（需快速建立风险防控体系）。具体应用场景包括：
战略决策支持：如新业务拓展、市场进入、并购重组等重大决策前的风险评估；
日常运营管控：如生产流程、供应链、信息安全、人力资源等运营环节的风险识别与防控；
合规管理需求：应对《企业内部控制基本规范》等行业监管要求，保证经营活动合法合规；
危机应对准备：针对自然灾害、舆情危机、供应链中断等突发事件的预案制定与演练；
年度审计与复盘：结合年度经营目标，对风险管控效果进行评估与优化。
二、模型实施全流程操作步骤
（一）风险识别：全面梳理潜在风险点
目标：通过系统化方法，找出企业可能面临的内外部风险，形成风险清单。
操作步骤：
组建风险识别小组：由企业高管（如总经理、财务总监）、各部门负责人（如运营经理、人力资源总监）、外部顾问（可选）组成，明确分工（如总监牵头，经理负责部门风险收集）。
选择识别方法：
访谈法：对部门负责人、关键岗位员工进行半结构化访谈，提问示例：“本部门当前面临的最大风险是什么？”“过去一年曾发生过哪些风险事件？”；
流程梳理法：绘制核心业务流程（如采购、生产、销售），标注流程中的关键节点（如供应商选择、产品质检）及潜在风险点（如供应商违约、质检标准不达标）；
数据分析法：分析历史数据（如客户投诉率、安全次数、财务异常指标），识别高频风险；
SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，提炼外部威胁（如政策变化、竞争加剧）和内部劣势（如技术落后、人才流失）引发的风险。
输出风险清单：按“风险类别+风险描述+涉及部门+识别方法+责任人”格式记录，示例：
风险类别
风险描述
涉及部门
识别方法
责任人
市场风险
主要原材料价格波动超±20%，导致生产成本上升
采购部、生产部
数据分析法、访谈法
*经理
运营风险
生产设备故障率超5%，影响交付周期
生产部
流程梳理法、数据分析法
*主管
（二）风险分析：评估风险发生概率与影响程度
目标：对识别出的风险进行定性或定量分析，确定风险优先级。
操作步骤：
确定分析维度：
可能性：风险发生的概率（定性：高/中/低；定量：1-5分，5分表示极可能发生）；
影响程度：风险发生后对企业目标（如财务、声誉、运营）的负面影响（定性：重大/较大/一般/较小；定量：1-5分，5分表示影响严重）。
选择分析工具：
风险矩阵：将“可能性”和“影响程度”作为坐标轴，划分风险等级（高/中/低），示例：
影响程度
低（1-2分）
中（3分）
高（4-5分）
重大（4-5分）
中风险
高风险
高风险
较大（3分）
中风险
中风险
高风险
一般（1-2分）
低风险
低风险
中风险
定量分析：对可量化的风险（如财务损失、生产中断时长），计算风险值（风险值=概率×影响金额），示例：某供应商违约概率20%，影响金额100万元，风险值=20%×100万=20万元。
更新风险清单：在原有清单中增加“可能性”“影响程度”“风险等级”“风险值”列，标注高、中、低风险。
（三）风险评价：确定风险优先级与管控重点
目标：根据分析结果，筛选出需优先应对的高风险，制定针对性管控策略。
操作步骤：
设定风险阈值：明确高、中、低风险的判定标准（如风险值≥50万为高风险，10万≤风险值＜50万为中风险，风险值＜10万为低风险）。
风险排序：按风险值从高到低排序，重点关注高风险（排名前20%）和中风险（排名20%-50%）。
确定管控优先级：
高风险：立即制定应对措施，明确责任人和时间节点；
中风险：制定常规管控方案，定期监控；
低风险：可接受或仅需简单记录（如定期回顾）。
（四）风险应对：制定并落实应对策略
目标：针对不同等级风险，选择合适的应对策略，降低风险发生概率或影响程度。
操作步骤：
选择应对策略：
规避：放弃或改变可能导致风险的活动（如放弃进入政策限制行业）；
降低：采取措施减少风险概率或影响（如增加供应商备选方案，降低单一供应商依赖；安装防火墙，减少信息安全泄露风险）；
转移：将风险部分或全部转移给第三方（如购买财产保险、外包非核心业务）；
承受：在风险可控范围内，主动接受风险（如小额坏账风险，计提坏账准备）。
制定应对计划：明确“风险等级、应对策略、具体措施、责任人、时间节点、资源需求”，示例：
风险名称
风险等级
应对策略
具体措施
责任人
时间节点
资源需求
原材料价格波动
高
降低
1.与3家供应商签订长期协议锁定价格；2.建立3个月安全库存
*经理
2024-06-30
采购资金50万
设备故障
中
转移
购买设备财产险，覆盖80%维修费用
*
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