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金融服务与投资咨询协议

鉴于委托人（以下简称“客户”）希望获得受托人（以下简称“顾问”）提供的金融服务与投资咨询，顾问同意根据本协议的条款和条件向客户提供此类服务，客户同意接受。双方经友好协商，达成协议如下：

第一条服务内容

1.1顾问同意向客户提供以下一项或多项金融服务与投资咨询服务：

（1）基于客户财务状况、投资目标、风险承受能力及投资经验，进行客户需求分析与财务规划；

（2）提供宏观经济形势、行业动态、市场趋势的分析报告或研究成果；

（3）对股票、债券、基金、衍生品及其他金融工具等投资产品进行分析、评估和比较；

（4）根据客户的具体需求和市场情况，提出投资策略、资产配置建议或特定投资品种的推荐；

（5）就客户提出的投资问题提供解答和咨询服务；

（6）协助客户理解相关投资风险，并进行风险揭示；

（7）其他双方约定的服务。

1.2顾问提供的服务以投资咨询为主，不构成对客户具体投资行为的直接指令或保证。客户基于顾问提供的咨询意见独立做出投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。

第二条双方权利与义务

2.1客户的权利与义务

2.1.1客户有权获得本协议约定的服务，并有权要求顾问对其提供的咨询建议进行必要的解释和说明。

2.1.2客户有权了解顾问的合规资质及利益冲突情况。

2.1.3客户应按照本协议约定向顾问支付服务费用。

2.1.4客户有义务如实、完整、准确地向顾问提供其个人身份信息、财务信息（包括但不限于资产、负债、收入、支出、投资经验、风险承受能力、投资目标等），并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。客户信息的更新应及时通知顾问。

2.1.5客户应基于顾问提供的投资建议独立做出投资决策，并自行承担投资决策的结果和由此产生的所有风险。

2.1.6客户应按照顾问发出的合法合规指令执行交易（如涉及经纪服务），并确保其交易账户信息的准确性和完整性。

2.1.7客户有义务保护其账户密码等安全信息，因客户自身原因导致的损失由客户自行承担。

2.1.8客户应遵守中华人民共和国相关法律法规，不得利用顾问提供的服务从事非法活动。

2.2顾问的权利与义务

2.2.1顾问有权按照本协议约定向客户收取服务费用。

2.2.2顾问有权要求客户提供履行本协议所必需的真实、准确、完整的资料和信息。

2.2.3顾问应具备提供本协议约定服务所需的合法资质和牌照，并确保持续符合相关监管要求。

2.2.4顾问应基于客户提供的资料和信息，运用专业知识和能力，本着勤勉尽责的原则，为客户提供独立、客观、合理的投资建议和分析。

2.2.5顾问在进行投资建议前，应进行充分的尽职调查，并对所推荐的投资产品或策略进行风险分析，并向客户进行充分的揭示和说明。

2.2.6顾问应向客户充分揭示投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等，确保客户在理解风险的基础上做出投资决策。

2.2.7顾问应遵守保密义务，对在服务过程中知悉的客户个人信息、财务信息、投资决策等保密信息承担保密责任，除非法律法规另有规定或获得客户事先书面授权。保密期限为本协议终止后五年。

2.2.8顾问应避免利益冲突。若存在或可能存在利益冲突，应立即向客户进行充分披露，并根据客户的意愿决定是否继续提供相关服务或采取其他措施消除冲突。

2.2.9若提供经纪服务，顾问应按照相关法律法规和监管规定执行客户交易指令，保证交易指令的及时、准确执行，并向客户收取约定的交易费用。

2.2.10顾问应按照约定向客户提供服务报告、交易确认等文件。

第三条服务费用与支付

3.1本协议项下的服务费用采用以下第____方式收取：

（1）固定费用：客户需向顾问支付固定服务费，金额为人民币____元/次/月/季/年（请选择并填写）。

（2）按资产规模收费（AUM）：服务费为客户委托顾问管理的资产净值的____%（适用于涉及资产管理服务的情形）。

（3）按时计费：服务费按实际提供服务的工时计算，费率为人民币____元/小时。

（4）其他方式：__________________________。

3.2服务费用的支付周期为____（月/季/年等），具体支付日期为每个周期结束后的____日内。客户应通过银行转账等方式将服务费用支付至顾问指定的银行账户。

3.3费用构成：服务费用包括但不限于咨询费、研究费等。若包含经纪服务，则费用还可能包括交易佣金，具体标准按届时有效的收费标准执行。

3.4客户应承担因支付服务费用而产生的相关税费（