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金融服务合作协议（信贷理财）-风险控制

甲、乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、中国人民银行、国家金融监督管理总局等相关法律法规及监管规定，本着平等自愿、公平诚信、风险可控的原则，就甲方提供金融服务、乙方协助推广服务及双方在风险控制方面的合作事宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条合作内容与范围

1.1甲方同意在合作期间，向乙方提供本协议约定的信贷产品及理财产品（以下简称“产品”）的推广服务。

1.2乙方同意在甲方授权范围内，按照本协议约定及甲方制定的业务规范，协助推广甲方提供的信贷产品及理财产品，并承担相应的推广费用。

1.3产品范围具体包括但不限于甲方指定的个人消费贷款、个人经营性贷款以及风险等级符合监管要求的银行理财产品、证券公司理财产品等。具体产品清单由甲方另行提供，双方可根据市场情况及监管要求进行调整。

第二条客户风险评估与尽职调查

2.1甲方应严格遵守国家及监管机构关于客户风险评估的规定，采用经金融监督管理机构认可的评估模型，对通过乙方渠道引入的客户或潜在客户进行充分的风险评估，明确客户的风险等级。

2.2甲方负责建立并执行严格的客户尽职调查程序，核实客户提供的身份信息、财务信息、征信信息等资料的真实性、准确性和完整性。尽职调查应覆盖信用风险、合规风险及其他相关风险。

2.3乙方应在甲方指导下，对潜在客户进行初步资质筛选，确保客户基本信息符合甲方基本准入要求，并协助甲方核实客户身份信息的真实性。乙方对客户信息的真实性负首要责任，并应确保自身获取客户信息的途径合法合规。

2.4双方均应严格遵守反洗钱及反恐怖融资法规，建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等制度。如发现客户涉嫌洗钱或恐怖融资活动，应立即按照相关法规要求进行处理，并报告监管部门。

第三条客户适当性管理

3.1甲方应建立并执行客户适当性管理机制，确保向客户推荐的产品与其风险承受能力评估结果相匹配。

3.2甲方应向客户充分、清晰、准确地进行产品风险揭示，揭示内容应包括产品性质、风险等级、预期收益率（如适用）、非保本特性、投资期限、流动性风险、信用风险、市场风险、操作风险、法律风险等关键信息。风险揭示应使用通俗易懂的语言，并以显著方式呈现。

3.3风险揭示应取得客户的明确同意。客户应被告知其有权利在理解产品风险后做出投资决策，并有权要求获得详细的产品说明书和风险揭示书。甲方应确保客户在自愿、知情的条件下确认已理解相关风险。

3.4乙方在推广过程中，应向潜在客户客观介绍产品信息，不得进行虚假或误导性陈述，不得夸大产品收益、隐瞒产品风险，不得诱导客户购买与其风险承受能力不相匹配的产品。

第四条风险控制与合规管理

4.1甲方应建立覆盖产品设计、营销推广、审批放款、贷后管理、风险处置等全流程的内部控制体系，确保业务操作的合规性、安全性。

4.2甲方应确保所有产品符合相关监管规定，并按照要求进行备案或报备。

4.3双方均应加强员工管理，对参与本协议项下业务的员工进行合规培训和职业道德教育，确保其具备相应的专业知识，并能够遵守法律法规和监管要求，不得利用职务之便损害客户利益或从事不正当竞争。

4.4甲方应建立完善的数据安全管理制度和技术防护措施，保护客户个人信息和商业秘密不被泄露、滥用或非法访问。

4.5双方应共同遵守监管机构关于消费者权益保护的各项要求，包括但不限于公平对待客户、妥善处理客户投诉等。

第五条违约责任

5.1任何一方违反本协议约定，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。

5.2若甲方未能按照本协议约定进行客户风险评估、风险揭示或适当性管理，导致客户遭受损失的，甲方应承担相应责任，但甲方可根据尽职调查情况和监管规定进行抗辩。

5.3若乙方在推广过程中进行虚假宣传、误导销售、泄露客户信息或违反反洗钱等规定，给甲方或客户造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并可能被甲方终止合作。

5.4若因一方违约导致合作无法继续进行，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担相应的违约责任。

第六条合作期限与终止

6.1本协议合作期限自双方签字盖章之日起至______年______月______日止。期满前______日，如双方无书面异议，本协议自动续期______年。

6.2经双方协商一致，可以书面形式提前终止本协议。

6.3发生以下情况之一，守约方有权书面通知违约方终止本协议：

(a)一方严重违反本协议约定，且在收到守约方书面通知后______日内未能纠正；

(b)一方进入破产、清算或解散程序；

(c)因不可抗力导致本协议目的无法实现。

6.4协议终止后，双方应在各自职责范围内完成清算