限额管理管理制度(3篇).docx

第1篇

第一章总则

第一条为加强公司资金管理，确保资金使用安全、高效，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本限额管理制度。

第二条本制度适用于公司所有部门、子公司及其分支机构。

第三条本制度遵循以下原则：

（一）合规性原则：严格按照国家法律法规和公司规章制度执行；

（二）安全性原则：确保资金安全，防范风险；

（三）效益性原则：提高资金使用效率，实现公司利益最大化；

（四）透明性原则：确保资金使用公开、透明。

第二章限额管理范围

第四条限额管理范围包括但不限于以下内容：

（一）银行账户限额管理；

（二）现金限额管理；

（三）信用卡限额管理；

（四）其他支付工具限额管理。

第三章限额管理职责

第五条公司财务部门负责限额管理的组织实施和监督检查。

第六条各部门、子公司及其分支机构应积极配合财务部门开展限额管理工作。

第七条限额管理职责具体如下：

（一）财务部门：

1.制定限额管理制度，报公司领导批准后实施；

2.对各部门、子公司及其分支机构的限额管理情况进行监督检查；

3.对违反限额管理制度的行为进行处理；

4.定期向公司领导汇报限额管理工作情况。

（二）各部门、子公司及其分支机构：

1.遵守限额管理制度，按照规定使用资金；

2.定期向财务部门报告资金使用情况；

3.对违反限额管理制度的行为及时纠正。

第四章限额管理措施

第八条银行账户限额管理：

（一）公司设立多个银行账户，明确各账户的使用范围和限额；

（二）各部门、子公司及其分支机构应根据业务需要申请开设银行账户，并报财务部门审批；

（三）财务部门对银行账户进行定期检查，确保账户限额合规。

第九条现金限额管理：

（一）公司设立现金收支台账，明确现金收支限额；

（二）各部门、子公司及其分支机构应严格按照现金收支台账执行现金收支；

（三）财务部门定期对现金收支进行核查，确保现金收支合规。

第十条信用卡限额管理：

（一）公司为员工申请信用卡，明确信用卡使用范围和限额；

（二）员工应按照规定使用信用卡，不得超出限额；

（三）财务部门定期对信用卡使用情况进行核查，确保信用卡使用合规。

第十一条其他支付工具限额管理：

（一）公司采用其他支付工具时，应明确支付工具的使用范围和限额；

（二）各部门、子公司及其分支机构应按照规定使用其他支付工具；

（三）财务部门定期对其他支付工具使用情况进行核查，确保使用合规。

第五章违规处理

第十二条违反本制度的行为，公司将按照以下规定进行处理：

（一）对违反限额管理制度的行为，责令改正，并给予警告；

（二）对情节严重的，给予通报批评，并追究相关责任人的责任；

（三）对构成违法犯罪的，移交司法机关依法处理。

第六章附则

第十三条本制度由公司财务部门负责解释。

第十四条本制度自发布之日起施行。原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第十五条本制度如有未尽事宜，由公司领导决定。

第2篇

第一章总则

第一条为加强公司资金管理，提高资金使用效率，防范财务风险，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有部门、子公司及分支机构。

第三条本制度所称限额管理，是指对公司各项资金支出、贷款、担保等财务活动设定合理的额度，以控制风险，确保公司财务稳健。

第二章限额管理原则

第四条限额管理应遵循以下原则：

1.合规性原则：遵守国家法律法规，符合公司发展战略和经营目标。

2.风险控制原则：确保资金安全，降低财务风险。

3.效率性原则：提高资金使用效率，促进公司业务发展。

4.动态调整原则：根据市场变化和公司经营状况，适时调整限额。

第三章限额管理范围

第五条限额管理范围包括但不限于以下内容：

1.资金支出限额：包括日常经营支出、投资支出、融资支出等。

2.贷款限额：包括银行贷款、融资租赁、担保贷款等。

3.担保限额：为公司及子公司提供担保的额度。

4.其他财务活动限额：如股权投资、期权交易等。

第四章限额管理职责

第六条公司财务部门负责限额管理的组织实施和监督。

第七条各部门、子公司及分支机构应按照本制度规定，积极配合财务部门开展限额管理工作。

第八条财务部门职责：

1.制定限额管理制度，报公司领导批准后实施。

2.对各部门、子公司及分支机构的限额管理情况进行监督检查。

3.对违反限额管理制度的行为进行处理。

4.定期分析限额管理执行情况，提出改进措施。

第五章限额管理程序

第九条限额管理程序如下：

1.制定限额方案：财务部门根据公司经营状况、市场环境等因素，制定限额方案，报公司领导批准。

2.审批限额：各部门、子公司及分支机构根据限额方案，提出限额申请，经财务部门审核后，报公司领导审批。

3.实施限额：各部门、子公司及分支机