2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1128）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.下列属于资本证券的是（）。

A.银行汇票

B.提货单

C.股票

D.商业本票

答案：C

解析：证券按性质分为商品证券（如提货单）、货币证券（如汇票、本票）和资本证券（如股票、债券）。股票是典型的资本证券，代表对公司的所有权，因此选C。A、D属于货币证券，B属于商品证券，均错误。

2.科创板首次公开发行股票的上市后前5个交易日的涨跌幅限制为（）。

A.无涨跌幅限制

B.10%

C.20%

D.30%

答案：A

解析：根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板新股上市后前5个交易日不设涨跌幅限制，第6个交易日起涨跌幅限制为20%。因此正确答案为A，B、C、D均不符合规定。

3.根据《证券法》，证券发行上市保荐制度的责任主体是（）。

A.发行人

B.保荐机构和保荐代表人

C.证券交易所

D.中国证监会

答案：B

解析：《证券法》规定，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请证券公司作为保荐人。保荐人包括保荐机构和保荐代表人，因此选B。A是发行主体，C、D是监管机构，均错误。

4.下列不属于证券交易内幕信息知情人的是（）。

A.发行人的董事

B.持有公司5%以上股份的股东

C.发行人的财务负责人

D.对发行人债券发行有重大影响的媒体记者

答案：D

解析：《证券法》规定，内幕信息知情人包括发行人及其董监高、持有5%以上股份的股东及其董监高、发行人控股或实际控制的公司人员、证券监管机构工作人员等。媒体记者不属于法定内幕信息知情人，因此选D。A、B、C均符合规定。

5.开放式基金的申购赎回价格以（）为基础计算。

A.基金资产总值

B.基金份额净值

C.市场供求关系

D.基金累计净值

答案：B

解析：开放式基金的申购赎回价格以当日基金份额净值为基础，加上或减去申购赎回费用。基金份额净值=（基金资产净值）/（基金总份额），因此选B。A是总资产，未扣除负债；C是封闭式基金的交易价格影响因素；D是累计分红后的净值，均错误。

6.根据《证券投资基金法》，基金管理人的职责不包括（）。

A.计算并公告基金资产净值

B.办理基金份额的申购赎回

C.对基金财务会计报告出具审计报告

D.编制中期和年度基金报告

答案：C

解析：基金管理人的职责包括计算净值、办理申购赎回、编制报告等；对基金财务会计报告出具审计报告是会计师事务所的职责。因此选C，A、B、D均属于管理人职责。

7.下列关于融资融券业务的说法，错误的是（）。

A.投资者需向证券公司提交担保物

B.标的证券需符合交易所规定的条件

C.融资是投资者向证券公司借入资金买入证券

D.融券交易不涉及证券出借

答案：D

解析：融券交易是投资者向证券公司借入证券卖出，涉及证券出借，因此D错误。A、B、C均符合融资融券业务规则。

8.首次公开发行股票的网下发行比例，主板（非注册制）原则上不低于公开发行股票数量的（）。

A.20%

B.50%

C.60%

D.80%

答案：C

解析：根据现行规定，主板（非注册制）IPO网下发行比例原则上不低于公开发行数量的60%（公开发行后总股本4亿股以下）或70%（4亿股以上），因此选C。其他选项不符合规定。

9.下列不属于证券市场中介机构的是（）。

A.证券登记结算公司

B.证券投资咨询公司

C.证券交易所

D.会计师事务所

答案：C

解析：证券市场中介机构包括证券公司、证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、律师事务所等；证券交易所是自律监管机构，属于市场组织者，因此选C。

10.投资者适当性管理的核心是（）。

A.向所有投资者销售高收益产品

B.评估投资者风险承受能力并匹配适当产品

C.降低投资者准入门槛

D.简化产品风险等级划分

答案：B

解析：投资者适当性管理要求“将适当的产品销售给适当的投资者”，核心是评估投资者风险承受能力并匹配产品风险等级，因此选B。A、C、D均违背适当性原则。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.下列属于《证券法》规定的证券品种的有（）。

A.股票

B.公司债券

C.存托凭证

D.政府债券

答案：ABCD

解析：《证券法》第二条规定，在中华人民共和国境内，股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易适用本法；政府债券、证券投资基金份额的上市交易适用本法。因此ABCD均正确。

2.证券承销的方式包括（）。

A.包销

B.代销

C.直销

D.余额包销

答案：ABD

解析：证券承销方式分为包销（