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金融科技监管合同

一、合同主体

（一）合同双方

本合同由以下双方订立：甲方（监管机构），法定地址为______________，法定代表人______________，与乙方（金融科技服务提供商），其注册地址为______________，法定代表人______________。双方合称为“双方”，单独称为“一方”。

（二）合同目的

为促进金融科技行业健康发展，规范金融科技创新应用，防范金融风险，保护消费者权益，依据《金融科技发展指引》及相关法律法规，特制定本监管合作协议。双方确认本合同确立长期监管协作关系。

二、监管内容与范围

（一）监管范围界定

乙方开展的金融科技服务包括但不限于：区块链支付清算、智能投顾算法服务、大数据风控模型、开放银行接口应用等创新业务。具体服务名称______________，服务对象______________，技术实现路径______________。

（二）穿透式监管要求

甲方有权对乙方技术架构底层代码进行合规审查，包括模型训练数据集来源______________，决策算法透明度______________，人工智能伦理规范______________。乙方需配合提供系统接口权限______________与技术白皮书______________。

三、双方责任与义务

（一）甲方责任

建立动态监管指标评价体系，定期组织合规压力测试，测试频次不少于每季度一次。设立专属监管联络员______________，提供监管沙盒政策辅导，在乙方重大技术迭代前完成创新风险评估论证。

（二）乙方责任

建立双录审计系统，数据存储周期不少于五年。重大算法变更需提前二十日报备，具体报备内容______________。每半年提交第三方安全审计报告，审计机构资质要求______________。

四、数据安全规范

（一）数据分级管理

设定核心业务数据加密等级______________，客户生物特征数据存储方式______________，跨境数据传输机制______________。隐私计算方案需满足国家密码管理局______________标准。

（二）应急管理机制

建立三级网络安全响应预案，故障容忍时间窗口______________，灾难备份切换时效______________。重大安全事件需在确认后三小时内通过______________渠道向甲方专线报告。

五、风险准备金机制

（一）计提标准与方式

按照交易规模______________的比例计提风险备付金，计提周期______________。资金托管账户开户行为______________，计提凭证提交方式______________。特殊情形豁免条件______________。

（二）使用审批流程

准备金动用需经甲方风控部门______________书面核准，优先赔付顺序为______________。年度准备金余额管理规则______________，超额部分处理方案______________。

六、违规处理条款

（一）违约情形认定

出现以下情形视为重大违约：未经授权收集用户______________数据，算法歧视导致群体性投诉______________，风险备付金缺口超过______________。系统停摆未在______________时间内恢复运营。

（二）惩戒措施阶梯

首次违规处以____________金额违约金，第二次暂停业务接入______________工作日，第三次吊销______________类业务许可。违规所得金额____________的追加罚没。

七、监管评估机制

（一）季度评估项目

系统稳定性达标率______________，客户投诉处理时效______________，监管数据报送完整率______________。创新应用社会效益评估维度______________。

（二）评级结果应用

AAA级企业享受______________政策激励，BB级企业强制______________整改，C级企业启动______________退出程序。评估结果披露渠道______________。

八、争议解决条款

因合同履行产生争议应先行协商，协商不成时提交______________仲裁委员会仲裁。仲裁地在______________，适用______________法律。紧急保全措施执行地______________。

九、合同周期条款

（一）生效条件

本合同自双方法定代表人签署后成立，经______________备案机关登记后生效。特殊生效要件______________。

（二）终止情形

自然终止期为五年自生效日起，提前终止情形包括：经营许可被吊销______________，连续三次监管评级为C级_