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金融服务代理合同（2025年定制版）

鉴于委托人（以下简称“甲方”）系经合法注册并有效存续的金融机构，拥有在中华人民共和国境内开展特定金融服务业务的资质；代理人（以下简称“乙方”）有意并有能力作为甲方的代理人，在甲方授权范围内开展金融服务代理业务。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管机构（以下简称“监管机构”）现行有效的法律法规、规章及规范性文件（以下简称“监管规定”）及相关政策要求，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，就乙方向甲方提供金融服务代理事宜，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条代理事项与权限

1.1甲方授权乙方作为其代理人，在本合同有效期内，在甲方指定的区域内（如有，应列明区域范围），代理甲方开展以下金融服务业务：

（1）代销甲方指定的[请填写具体产品类别，如：银行理财产品、保险产品（具体险种）、基金产品（具体基金代码或类型）、证券产品（具体证券类型或代码）等]业务；

（2）为潜在客户及现有客户提供上述产品的信息咨询、投资规划建议、风险揭示及后续跟踪服务等；

（3）进行市场推广活动，包括但不限于[请填写具体推广方式，如：线上线下宣传、客户活动组织、异业合作等]，开发和拓展客户资源；

（4）甲方可能授权的其他与上述金融服务相关的代理活动。

1.2乙方的代理权限为[请选择并填写：非排他性代理/排他性代理]。乙方的代理行为必须以甲方的名义进行，并严格在甲方授权的范围内开展。

1.3乙方的具体代理权限包括但不限于：向客户介绍甲方授权代理的产品信息、协助客户填写申请文件、引导客户按照甲方要求完成产品认购/申购/购买流程、收取客户款项（如甲方授权）、向客户进行风险提示和产品特性说明等。乙方[请选择并填写：无权/依据甲方明确授权有权]代为签署与代理业务相关的甲方标准合同文本。

1.4乙方不得超越本合同约定的代理事项、权限范围或方式进行任何活动，不得以甲方名义从事任何可能损害甲方利益或违反监管规定的行为。如需变更代理事项或扩大代理权限，必须事先获得甲方书面同意。

第二条代理期限

2.1本合同自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[请填写年限，如：三]年，自[请填写具体生效日期]起至[请填写具体终止日期]止。

2.2合同期满前[请填写时间，如：三个月]，如双方均有意续约，应另行协商签订新的代理合同。若期满未续签，本合同自动终止。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务

（1）甲方有权监督乙方的代理行为，确保其符合本合同约定及所有监管规定。甲方有权要求乙方提供业务进展报告及客户信息报告（以不违反保密义务为限）。

（2）甲方应向乙方提供开展代理业务所需的产品培训、业务指导、系统接入权限（如有）、宣传资料及合规要求的必要支持。

（3）甲方应按照本合同约定，按时、足额向乙方支付代理报酬。

（4）甲方应确保其授权代理的产品符合监管规定及合格投资者要求，并保证提供的产品信息真实、准确、完整。

（5）甲方应对乙方及其工作人员进行必要的合规培训，并定期进行考核。

（6）甲方有权根据乙方的业绩表现、合规情况及市场变化，单方面调整本合同约定的代理报酬计算方式或支付标准，但应提前[请填写时间，如：三十]日书面通知乙方，且调整不得违反监管规定。

3.2乙方的权利与义务

（1）乙方有权按照本合同约定，在甲方授权范围内开展代理业务，并有权获得相应的代理报酬。

（2）乙方应严格遵守中华人民共和国法律、法规、监管规定及甲方的各项规章制度，包括但不限于反洗钱（AML）、客户身份识别（KYC）、信息保护、销售行为规范等。

（3）乙方应接受甲方的培训和管理，确保其及其工作人员具备相应的专业知识、技能和资质（如适用），能够胜任代理业务。

（4）乙方应以甲方的名义开展代理业务，不得冒用甲方名义或进行任何可能损害甲方商誉的行为。

（5）乙方应遵循“适当性”原则，在向客户提供服务前，充分了解客户的风险承受能力、财务状况和投资目标，推荐适合的产品，并进行清晰、全面的风险揭示。

（6）乙方应妥善保管所有客户资料、交易记录及从甲方获取的保密信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露，并在本合同终止后按甲方要求销毁或返还。

（7）乙方应建立并维护良好的客户关系，积极拓展和开发客户资源，努力完成双方约定的业务指标（如有）。

（8）乙方应按时、准确地向甲方报告业务情况，并根据甲方要求提供相关资料。

（9）乙方应配合甲方及监管