2026年理财规划师之三级理财规划师考试题库500道及一套参考答案.docxVIP

2026年理财规划师之三级理财规划师考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、蒋先生准备以现有资金作为启动资金，为准备儿子的教育费用进行投资。则以下投资组合中最为合理的是()。

A.80%的股票，20%的债券型基金

B.60%的股票，30%的股票型基金，10%的国债

C.50%的货币型基金，50%的定期存款

D.30%的股票型基金，40%的分红基金，30%的债券型基金

【答案】：D

2、刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用，目前已经有5万元，计划未来每个月再定期存入1000元，收益率可以达到每年4%。刘女士的儿子今年8岁，如果18岁时上大学，则届时刘女士可以积累的教育金应为()元。

A.222282.27

B.147740.64

C.221262.01

D.147249.80

【答案】：C

3、()是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面应该分配的比例。

A.短期资产配置

B.长期资产配置

C.战术资产配置

D.战略资产配置

【答案】：D

4、客户的风险偏好信息属于客户的判断性信息。一般来说，客户的风险偏好可以分为()、轻度保守型、中立型、轻度进取型和()。

A.保守型；进取型

B.保守型；投资型

C.谨慎型；进取型

D.谨慎型；投机型

【答案】：A

5、已知在某股票市场上预期某只股票未来能够取得10%收益率的概率为0.4，遭遇—5%收益率的概率为0.6，则该股票的期望收益率为()。

A.1%

B.2%

C.3%

D.4%

【答案】：A

6、从事井下、高温、高空、特别繁重体力劳动或其他有害身体健康工作的，法定退休年龄为男年满_____周岁，女年满_______周岁。()

A.45;45

B.50;45

C.55;45

D.55;

【答案】：C

7、下列关于共有物的管理费用说法错误的是()。

A.共有物的管理费用应当由全体共有人按其份额比例分担

B.如果某一共有人支付上述费用超过其份额所应负担的部分，有权请求其他共有人按其份额偿还他所垫付的部分

C.共有人之间不用尊重他人应有份额

D.如果某一共有人对其他共有人的份额造成侵害的，被侵害的共有人可以请求对方给予必要的赔偿

【答案】：C

8、股份有限公司注册资本的最低限额为人民币()万元。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：D

9、下列各项中，()一般不能作为留学贷款的借款人所提供的质押品。

A.欠条

B.国债

C.存单

D.企业债券

【答案】：A

10、退休期的理财优先顺序是()。

A.退休规划资产传承规划现金规划投资规划税务规划

B.资产传承规划退休规划投资规划税务规划现金规划

C.投资规划现金规划资产传承规划退休规划税务规划

D.税务规划现金规划资产传承规划退休规划投资规划

【答案】：A

11、接第20题，若张女士的孩子还有6年就要进入大学，她目前已经为孩子准备了3万元的教育储备金，按月计息，为此她还需要在每月底发工资的时候存入()一元至该教育基金，才能积累上述所需要的学费。

A.184.93

B.110.09

C.155.13

D.225.27

【答案】：B

12、张先生如果用信用卡消费人民币500元，那么银行收取手续费()元。

A.0

B.1

C.10

D.30

【答案】：A

13、“以房养老”是一种新型养老方式，以下对其描述错误的是()。

A.“以房养老”又称“倒按揭”

B.“以房养老”的本质是以房产作抵押，向银行借款

C.借款人去世后，金融机构获得房屋产权，但房产增值部分由借款人的继承人享有

D.借款人在获得现金的同时，依然有房屋的居住权

【答案】：C

14、信用卡的“信用”二字实际上是有实质意义的，下列说法错误的是()。

A.必须有良好的信用记录，银行才愿意核发信用卡

B.持卡后使用信用卡的消费状况及还款记录，都将成为日后银行评估信用等级的重要参考

C.如果能善用信用卡建立良好的信用记录，未来再向银行申办其他种类的借贷时，将可能享受较佳的优惠或较简便的手续

D.现在从事消费金融业务的银行，都愈来愈重视对潜在客户的再销售

【答案】：D

15、在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据()来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。

A.子女目前的教育情况和学习能力

B.目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势

C.家庭目前收入情况和未来支出预算

D.子女届时打工收入和子女学习

【答案】：B

16、中央银行挂牌的贴现率，()市场贴现率(即市场利率)。

A.高于

B.低于