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金融法规与业务知识综合测试试卷及答案

金融法规与业务知识综合测试

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行的职责不包括（）。

A.发布与履行职责有关的命令和规章

B.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

C.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管

D.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场

2.某商业银行2023年末资本净额为100亿元，风险加权资产为800亿元，则其资本充足率为（）。

A.10%B.12.5%C.8%D.15%

3.根据《中华人民共和国证券法》，下列不属于证券交易内幕信息的是（）。

A.公司分配股利或者增资的计划

B.公司股权结构的重大变化

C.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的10%

D.公司债务担保的重大变更

4.商业银行开展个人理财业务时，若客户风险承受能力评估为“保守型”，则不得向其推荐（）。

A.国债B.货币基金C.股票型基金D.大额存单

5.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的期限为（）。

A.自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少5年

B.自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少10年

C.自业务关系建立当年或一次性交易记账当年起至少5年

D.自业务关系建立当年或一次性交易记账当年起至少10年

6.某保险公司推出一款分红型保险产品，其宣传材料中明确“年化收益率不低于5%”，该行为违反了（）。

A.《保险法》关于保险利益的规定

B.《保险公司管理规定》关于产品宣传的禁止性规定

C.《商业银行代理保险业务管理办法》关于销售误导的规定

D.《证券投资基金法》关于收益承诺的限制

7.根据《商业银行流动性风险管理办法》，商业银行的流动性覆盖率（LCR）应不低于（）。

A.80%B.100%C.120%D.150%

8.下列关于票据贴现的表述中，正确的是（）。

A.贴现银行可对未到期的商业汇票进行贴现

B.贴现利率由中国人民银行统一规定

C.贴现申请人必须是票据的出票人

D.贴现后，贴现银行与出票人无直接债权债务关系

9.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金合格投资者的净资产要求为（）。

A.机构投资者净资产不低于1000万元

B.机构投资者净资产不低于2000万元

C.个人投资者金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元

D.个人投资者金融资产不低于500万元或最近三年个人年均收入不低于100万元

10.某商业银行因违规开展同业业务被银保监会处罚，其违反的核心监管原则是（）。

A.审慎经营规则B.分业经营规则C.公平竞争规则D.客户利益优先规则

11.根据《中华人民共和国保险法》，投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故（）。

A.承担赔偿或给付保险金责任，但可以要求投保人补缴保费

B.不承担赔偿或给付保险金责任，并不退还保险费

C.不承担赔偿或给付保险金责任，但应退还保险费

D.承担部分赔偿或给付保险金责任

12.商业银行开展信贷业务时，“三查”制度中的“贷后检查”不包括（）。

A.检查借款人经营状况是否正常

B.检查担保物价值是否发生重大变化

C.审查借款人的贷款申请资料完整性

D.监控贷款资金使用是否符合合同约定

13.根据《资管新规》，金融机构开展资产管理业务时，禁止的行为是（）。

A.对资管产品进行净值化管理

B.为单一融资项目设立多只资管产品

C.对资管产品实施第三方独立托管

D.向投资者充分披露底层资产信息

14.下列关于银行卡收单业务的表述中，错误的是（）。

A.收单机构应与特约商户签订银行卡受理协议

B.收单机构需对特约商户进行持续风险监测

C.收单业务资金清算可直接通过收单机构内部账户完成

D.特约商户不得拒绝受理同一银行卡品牌的所有银行卡

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。

A.50%B.60%C.75%D.80%

16.某证券公司为扩大业务规模，将客户交易结算资金用于自营业务，该行为违反了（）。

A.《证券法》关于客户资产保护的规定

B.《证券公司监督管理条例》关于净资本管理