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银行防诈骗应急演练方案（通用3篇）

银行防诈骗应急演练方案一

一、演练目的

随着金融诈骗手段日益多样化和复杂化，银行作为金融服务的重要场所，面临着巨大的诈骗风险。为有效防范诈骗案件的发生，提高银行员工识别和应对诈骗的能力，确保客户资金安全和银行正常运营秩序，特制定本防诈骗应急演练方案。通过本次演练，检验银行防诈骗应急预案的可行性和有效性，增强员工的应急处置意识和协同配合能力，为保障银行稳健发展奠定坚实基础。

二、演练时间和地点

时间：[具体日期]，上午[X]点下午[X]点

地点：[银行具体营业网点名称]

三、演练参与人员

1.银行员工：包括大堂经理、柜员、客户经理、保安等全体营业网点工作人员。

2.模拟诈骗人员：由银行内部员工或外部专业人员扮演。

3.观摩人员：银行上级领导、其他营业网点代表等。

四、演练内容及流程

（一）准备阶段（演练前一周）

1.成立演练指挥小组

组长：[姓名]，全面负责演练的组织、协调和指挥工作。

副组长：[姓名]，协助组长开展工作，负责演练现场的具体指挥和调度。

成员：[相关部门负责人姓名]，负责各自部门的演练准备和实施工作。

2.制定演练方案

指挥小组根据银行实际情况和常见诈骗类型，制定详细的演练方案，明确演练目标、内容、流程、参与人员职责等。

组织相关人员对演练方案进行讨论和评审，确保方案的科学性、合理性和可操作性。

3.培训参演人员

组织全体参演人员参加防诈骗应急演练培训，培训内容包括常见诈骗手段、识别方法、应急处置流程等。

邀请公安部门或专业机构的专家进行授课，分享最新的诈骗案例和防范经验。

对模拟诈骗人员进行专门培训，使其熟悉诈骗场景和表演技巧，确保演练的真实性和有效性。

4.准备演练道具和资料

准备模拟诈骗所需的道具，如假身份证、假银行卡、诈骗话术脚本等。

准备演练所需的资料，如演练记录表格、评估表格、宣传资料等。

5.发布演练通知

向全体员工发布演练通知，告知演练的时间、地点、内容和要求，确保员工做好充分准备。

在营业网点显著位置张贴演练通知，向客户做好解释工作，避免引起不必要的恐慌。

（二）实施阶段（演练当天）

场景一：电信诈骗诱导转账

1.模拟诈骗人员登场：上午[X]点，一名模拟诈骗人员（扮演电信诈骗分子）来到银行营业网点，找到正在大堂值班的大堂经理。诈骗人员声称自己是某通信公司客服人员，告知大堂经理有一位客户的手机欠费严重，需要立即转账缴费，否则将停机并影响个人信用记录。同时，诈骗人员提供了一个虚假的缴费账号。

2.大堂经理识别应对：大堂经理根据培训所学知识，对诈骗人员的身份和话术产生怀疑。立即询问诈骗人员相关问题，如通信公司的具体名称、客服工号等，并要求查看其工作证件。诈骗人员无法提供有效证件，大堂经理判断这是一起诈骗事件，立即向演练指挥小组报告。

3.指挥小组启动应急响应：指挥小组接到报告后，立即启动防诈骗应急预案。通知柜员停止办理相关转账业务，安排客户经理协助大堂经理稳住诈骗人员，同时通知保安在营业网点出入口做好警戒，防止诈骗人员逃脱。

4.报警及后续处理：大堂经理拨打报警电话，向警方详细描述诈骗人员的特征和事件经过。警方到达后，银行员工配合警方对诈骗人员进行调查和处理。同时，银行安排专人对受影响的客户进行安抚和解释工作，避免客户产生恐慌情绪。

场景二：冒用他人身份开户

1.模拟诈骗人员尝试开户：中午[X]点，一名模拟诈骗人员（扮演冒用他人身份者）来到银行柜台，要求办理开户业务。诈骗人员提供了一张伪造的身份证和虚假的个人信息。

2.柜员识别审查：柜员在办理业务过程中，仔细核对身份证照片与本人的相貌特征，发现存在明显差异。同时，通过银行内部系统查询身份证信息，发现该身份证已挂失。柜员立即停止办理业务，并向大堂经理报告。

3.应急处置流程：大堂经理接到报告后，迅速赶到柜台，再次对诈骗人员进行询问和核实。诈骗人员试图狡辩并威胁柜员，大堂经理保持冷静，稳定诈骗人员情绪的同时，通知保安加强对营业场所的监控。指挥小组根据情况，决定暂时关闭该柜台，避免引起其他客户的恐慌。

4.报警及证据收集：柜员立即拨打报警电话，并收集相关证据，如伪造的身份证、填写的开户申请表等。警方到达后，银行员工积极配合警方工作，提供详细的证据和线索，协助警方侦破案件。

场景三：ATM机诈骗

1.模拟诈骗场景设置：下午[X]点，一名模拟诈骗人员（扮演ATM机诈骗分子）在银行ATM机附近徘徊，寻找作案目标。当一名客户来到ATM机前准备取款时，诈骗人员上前搭讪，声称自己的银行卡被吞，请求客户帮忙操作取款。

2.客户发现异常：客户对诈骗人员