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2025年证券从业考试题库附参考答案

一、单项选择题

1.以下不属于证券市场融资活动特征的是（）

A.证券市场融资是一种直接融资

B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动

C.证券市场融资是一种短期融资

D.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

答案：C

解析：证券市场融资是一种长期融资，而不是短期融资。证券市场融资具有直接融资、强市场性以及在证券中介服务体系支持下完成等特征。所以答案选C。

2.股票价格指数的编制方法有多种，其中（）的优点是计算简便，缺点是只有包含的样本股发生变动、新股上市或退市时才需要重新计算。

A.加权平均法

B.几何平均法

C.综合平均法

D.算术平均法

答案：D

解析：算术平均法计算简便，当样本股发生变动、新股上市或退市时才重新计算。加权平均法考虑了各样本股的权重；几何平均法在某些情况下有其独特应用；综合平均法并非常见的股票价格指数编制方法。所以答案是D。

3.下列关于债券票面要素的说法，正确的是（）

A.为了弥补自己临时性资金周转之短缺，债务人可以发行中长期债券

B.当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券

C.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广

D.流通市场发达，债券容易变现，长期债券不能被投资者接受

答案：C

解析：为弥补临时性资金周转短缺，应发行短期债券，A错误；当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券，B错误；流通市场发达，债券容易变现，长期债券更能被投资者接受，D错误；票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广，C正确。所以答案选C。

4.可转换债券通常可以转换成（）

A.担保债券

B.抵押债券

C.优先股票

D.普通股票

答案：D

解析：可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。通常情况下，可转换债券是转换成普通股票。所以答案是D。

5.下列关于金融衍生工具的说法，错误的是（）

A.按交易场所分类，金融衍生工具可分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具

B.金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格（或数值）的变动

C.金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具

D.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度

答案：D

解析：金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度，而不是衍生工具本身，D错误。A、B、C选项关于金融衍生工具的分类、价格决定因素和杠杆性的描述都是正确的。所以答案选D。

6.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于（）

A.市场合理定价

B.增加财政收入

C.防止市场过度投机

D.市场有效性的提高和资源的合理配置

答案：A

解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析，有利于市场合理定价。虽然也在一定程度上有助于防止市场过度投机和提高市场有效性及资源合理配置，但最直接的作用是市场合理定价。与增加财政收入并无直接关系。所以答案选A。

7.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）

A.封闭式基金一般有固定的存续期

B.开放式基金一般没有固定的存续期

C.封闭式基金的基金份额是固定的

D.以上说法都正确

答案：D

解析：封闭式基金一般有固定的存续期，基金份额在存续期内固定不变；开放式基金一般没有固定的存续期，基金份额不固定，投资者可以随时申购和赎回。所以A、B、C选项说法都正确，答案选D。

8.以下属于货币市场基金投资对象的是（）

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限超过397天的债券

D.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

答案：D

解析：货币市场基金主要投资于货币市场工具，期限在1年以内（含1年）的中央银行票据属于货币市场工具。股票、可转换债券不属于货币市场基金的投资对象，剩余期限超过397天的债券也不符合货币市场基金投资要求。所以答案选D。

9.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（）

A.5000万元

B.1亿元

C.2亿元

D.5亿元

答案：A

解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营两项以上的，注册资本最低限额为