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平安寿险代理人培训课程测试题及答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.在平安寿险的产品体系中，属于保障型保险的是？

A.分红保险

B.万能保险

C.定期寿险

D.投资连结保险

2.客户李先生30岁，家庭年收入10万元，希望为家人提供保障，最适合推荐的产品是？

A.银保监会监管的理财型保险

B.重疾险+定期寿险组合

C.养老金保险

D.分红型保险

3.平安寿险的“安心守护”系列产品的核心优势是？

A.收益率较高

B.保障范围广

C.退保损失小

D.税优功能强

4.客户刘女士咨询保险，表示担心理赔流程复杂，应重点向她介绍平安寿险的？

A.理赔时效承诺

B.保险条款细节

C.产品收益情况

D.代理人服务政策

5.平安寿险代理人开展客户需求分析时，首要步骤是？

A.直接推销产品

B.了解客户财务状况

C.询问客户偏好

D.计算保险需求金额

6.在保险合同中，属于“不可抗辩条款”的是？

A.保险金额上限

B.客户如实告知义务

C.保险费缴纳方式

D.保险责任免除

7.平安寿险代理人培训中强调的“合规销售”要求，不包括？

A.不夸大产品收益

B.不误导客户退保

C.不强制销售附加险

D.不承诺保单现金价值

8.客户王先生已购买平安寿险“守护神”重疾险，现希望增加医疗保障，可选的补充方案是？

A.投资连结保险

B.医疗险附加险

C.养老金保险

D.分红型保险

9.平安寿险代理人日常客户维护中，最有效的沟通方式是？

A.群发广告信息

B.定期回访关怀

C.强制客户购买

D.一次性收款后不理会

10.保险产品中的“保证领取期”主要适用于？

A.重疾险

B.定期寿险

C.养老年金险

D.投资连结险

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.平安寿险代理人进行产品讲解时，应重点说明的要素包括？

A.保险责任范围

B.理赔流程与时效

C.保险金额与保费

D.退保损失计算

E.税优政策

2.客户张女士家庭负债较高，平安寿险代理人应重点推荐哪些保障？

A.重大疾病险

B.定期寿险

C.意外险

D.养老金保险

E.附加医疗险

3.平安寿险代理人培训中强调的“客户利益至上”原则，体现在哪些方面？

A.合理规划保障方案

B.不误导客户购买不适合产品

C.主动告知风险

D.优先完成业绩指标

E.维护客户长期权益

4.保险合同中常见的“免责条款”包括？

A.战争除外责任

B.既往症不赔

C.投保人故意隐瞒信息

D.保险公司系统故障导致理赔延迟

E.被保险人酒驾出险

5.平安寿险代理人拓展客户资源时，可行的渠道包括？

A.朋友圈营销

B.客户转介绍

C.社区活动合作

D.线上直播销售

E.银行代销

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.平安寿险的“安心守护”系列产品均具有分红功能。（×）

2.保险代理人无需遵守银保监会的合规要求。（×）

3.客户刘女士已购买重疾险，若确诊其他轻症，通常不影响重疾理赔。（√）

4.保险产品中的“保证领取期”仅适用于年金险。（√）

5.代理人强制客户购买附加险，属于合规销售行为。（×）

6.客户王先生咨询平安寿险的“守护神”重疾险，代理人应先了解其健康状况。（√）

7.保险理赔中，被保险人需提供病历、诊断证明等材料。（√）

8.平安寿险的“安心守护”系列产品均支持保单贷款。（×）

9.代理人向客户承诺“保本高收益”，属于合规行为。（×）

10.客户李女士已购买医疗险，若因意外住院，通常可报销医疗费用。（√）

四、简答题（共3题，每题5分，合计15分）

1.简述平安寿险代理人如何进行客户需求分析？

答：

-了解客户基本信息（年龄、职业、收入等）；

-评估家庭财务状况（负债、储蓄等）；

-分析客户保障缺口（已有保单、保障额度等）；

-确认客户风险偏好（保守型、稳健型、进取型）；

-结合需求推荐合适产品组合。

2.简述平安寿险理赔的“三查两控”原则是什么？

答：

-三查：查身份（被保险人身份）、查病历（诊断证明）、查事故（出险原因）；

-两控：控制理赔时效（承诺时效内完成）、控制理赔质量（确保合理赔付）。

3.简述平安寿险代理人日常客户维护的三个关键动作。

答：

-定期回访：通过电话、微信等方式了解客户动态；

-保单检视：提醒客户关注保单有效期、权益变更；

-增值服务：提供健康咨询、财务规划等附加服务。

五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）

1.客户赵先生35岁，企业高管，年收入30万元，家庭负债50万元，无其他保险。代理人应如何设计保障方案？