7第7章商业银行外汇业务管理.pptVIP

*3.掉期交易1）掉期交易的概念掉期交易（swaptransaction）是指交易者在买入或卖出某种货币的同时，再卖出或买进同等金额的同种货币，但两者的交割日不同。2）掉期交易的作用（1）套期保值。（2）调整资金期限结构。*4.套汇交易套汇交易指套汇者同一时间点利用两个或两个以上地区性外汇市场某些货币在即期汇率上的差异进行外汇买卖，在汇率低的市场买进，同时在汇率高的市场卖出，从中套取汇率差价获得利润的行为。套汇交易按交易地点多少可以分为直接套汇和间接套汇两种。1）直接套汇2）间接套汇*5.套利交易套利（InterestArbitrage）是指在两国短期利率出现差异的情况下，将低利率的国家的货币兑换为高利率的国家的货币，赚取利息差额的行为。套利分为抛补套利（coveredinterestarbitrage）和非抛补套利(uncoveredinterestarbitrage）。*7.3商业银行国际贸易融资业务7.3.1国际贸易融资业务概述7.3.2国际贸易融资业务的种类*7.3.1国际贸易融资业务概述国际贸易融资（financeofforeigntrade）是指商业银行为满足客户在进出口贸易中所发生的融资需求而提供的服务，又称为进出口融资。在进出口商品的各个环节中，进出口商都可能得到银行的资金融通，通过商业银行融通的资金占到全部进出口融资的80%以上。*7.3.2国际贸易融资业务的种类1.押汇业务2.打包放款业务3.保理业务4.福费廷业务5.出口信贷*1.押汇业务（1）进口押汇。进出口双方签订买卖合同之后，进口方请求进口地某个银行(一般为自己的往来银行)向出口方开立保证付款文件，大多数为信用证。（2）出口押汇。出口商根据买卖合同的规定向进口商发出货物后，取得各种单据，同时，根据有关条款，向进口商开立汇票。*2.打包放款业务打包放款业务是指出口商与国外进口商签订买卖合同后在组织货物出口的过程中，当出口商出现资金周转困难的情况时，出口商用进口地银行向其开发的信用证或其他保证文件，连同出口商品或半成品一起，交付出口地银行作为抵押，借入款项。出口地银行在此种情况下向出口商提供的贷款就称为打包放款。*商业银行管理（第二版）程婵娟李逸飞主编普通高等教育“十三五”金融学专业规划教材西安交通大学“十三五”规划教材*第7章商业银行外汇业务管理7.1商业银行外汇业务概述7.2商业银行外汇买卖业务7.3商业银行国际贸易融资业务7.4商业银行国际银团贷款业务管理*7.1商业银行外汇业务概述7.1.1外汇及汇率7.1.2商业银行外汇业务7.1.3商业银行外汇业务涉及到的组织机构*7.1.1外汇及汇率1.外汇的概念外汇(ForeignExchange)，是指外国货币或以外国货币表示的能用来清算国际收支差额的资产。一种外币成为外汇有三个前提条件：第一、自由兑换性，即这种外币能自由地兑换成本币；第二、普遍接受性，即这种外币在国际经济往来中被各国普遍地接受和使用；第三、可偿付性，即这种外币资产是可以保证得到偿付的。*2.汇率的概念汇率(ExchangeRate)又称为汇价，即两种不同货币之间的折算比价，也就是以一种货币表示的另一种货币的相对价格。*3.汇率的种类汇率的种类极其繁多，在这里，我们选择与理论、政策和货币制度有关的种类进行介绍。（1）基本汇率和套算汇率。（2）固定汇率和浮动汇率。（3）单一汇率与复汇率。（4）即期汇率和远期汇率。*7.1.2商业银行外汇业务商业银行外汇业务是相对于本币业务而言的，即交易支付的货币不是人民币。目前商业银行办理的外汇业务主要有：外汇存款；外汇汇款；外汇贷款；外汇同业拆借；外汇借款；发行或代理发行股票以外的外币有价证券；外汇票据的承兑和贴现；外汇投资；买卖或者代理买卖股票以外的外币有价证券；自营或代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；贸易和非贸易结算；资信调查、咨询和见证业务；国家外汇管理局批准的其他外汇业务。*1.外汇存款主要指外币储蓄存款。外汇存款利率应遵守中国人民银行有关利率的规定。此业务项下不包含离岸业务。2.外汇贷款外汇贷款包括境内外汇贷款和境外外汇贷款。其中：境内外汇贷款是指银行对境内依法设立的机构和具有中国国籍的有完全民事行为能力的自然人发放的外汇贷款以及外国政府、国际金融组织转贷款和进出口信贷。*3.外汇汇款是指银行利用结算工具将客户的外汇资金汇入客