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风险评估与预警管理模板指南
一、适用范围与典型应用场景
企业新产品上市前的全流程风险排查；
年度业务战略规划中的风险评估与应对；
生产制造环节的安全隐患与预警；
供应链中断风险（如供应商履约异常、物流延迟）监控；
金融机构信贷业务中的客户信用风险预警；
部门公共管理事件（如自然灾害、公共卫生事件）的风险防控。
二、模板应用全流程指南
（一）风险识别：全面梳理潜在风险点
操作目标：通过系统性方法，识别组织活动中可能存在的风险，形成初步风险清单。
操作步骤：
明确识别范围：根据应用场景（如“新产品上市”“安全生产”），确定风险识别的业务环节、部门及时间范围（如“研发阶段-生产阶段-上市后3个月”）。
选择识别方法：结合实际采用以下方法组合：
头脑风暴法：组织相关部门负责人（如经理、主管、*专员）召开会议，从人、机、料、法、环、测等维度发散风险点；
流程分析法：绘制核心业务流程图（如“生产流程”“订单履约流程”），逐环节分析可能存在的偏差或障碍；
历史数据复盘：调取过往风险事件记录（如“近3年生产安全”“客户投诉高频问题”），提炼共性风险；
专家访谈法：邀请行业专家或内部资深员工（如技术总监、安全顾问），针对复杂环节提供风险判断。
记录风险信息：将识别出的风险点按“风险领域+风险描述”初步记录，例如“[生产环节]设备老化可能导致产品质量异常”“[供应链]核心供应商单一依赖导致断供风险”。
（二）风险分析：评估风险发生可能性与影响程度
操作目标：对已识别的风险进行量化或定性分析，确定风险的发生概率及潜在影响。
操作步骤：
确定分析维度：从“可能性”和“影响程度”两个核心维度评估：
可能性：风险发生的概率（如“极低：≤5%”“低：5%-20%”“中：20%-50%”“高：50%-80%”“极高：≥80%”）；
影响程度：风险发生后对组织目标（如财务、声誉、安全、合规）的损害程度（如“轻微：影响局部效率”“一般：影响部门目标”“严重：影响整体战略”“灾难：导致组织存续危机”）。
收集分析数据：通过历史数据统计（如“设备故障率”“客户违约率”）、行业对标（如“同类型企业发生率”）、现场调研（如“设备运行状态检查”）等方式，获取支撑分析的客观数据。
形成分析结论：结合定性判断与定量数据，对每个风险的可能性及影响程度进行初步评级，例如“[设备老化]可能性：中（历史年故障率30%），影响程度：严重（可能导致批量产品不合格，直接损失超50万元）”。
（三）风险评价：确定风险优先级与等级
操作目标：基于风险分析结果，划分风险等级，明确需优先管控的高风险项。
操作步骤：
设定风险等级标准：采用“可能性×影响程度”矩阵法（如“5×5评分法”），将风险划分为四个等级：
红色（极高风险）：可能性高（4-5分）且影响程度严重（4-5分），需立即采取管控措施；
橙色（高风险）：可能性中高（3-4分）且影响程度严重（4-5分），或可能性高（4-5分）且影响程度中（3-4分），需重点管控；
黄色（中风险）：可能性中（3分）且影响程度中（3分），或可能性低（2分）且影响程度高（4-5分），需定期监控；
蓝色（低风险）：可能性低（≤2分）且影响程度低（≤2分），可保持观察。
编制风险清单：将风险评价结果汇总为《风险详细分析评估表》（见模板表格2），标注风险等级、风险成因及现有控制措施（如“现有巡检制度”“备用供应商协议”）。
确定优先管控顺序：按“红色橙色黄色蓝色”排序，优先处理红色及橙色风险，明确责任部门与整改时限。
（四）预警阈值设置：明确风险触发条件
操作目标：为不同等级风险设定量化或定性预警阈值，保证风险达到临界点时及时触发预警。
操作步骤：
选择预警指标：针对风险特征选取可量化的监测指标，例如：
安全风险：“设备故障频率”“安全隐患整改率”；
供应链风险：“供应商订单履约延迟率”“原材料库存周转天数”；
信用风险：“客户逾期付款天数”“应收账款坏账率”。
设定阈值区间：结合风险等级划分预警级别（如“一级预警：红色风险”“二级预警：橙色风险”“三级预警：黄色风险”），明确各级别触发条件，例如：
一级预警（红色）：“设备故障频率≥5次/月”“核心供应商延迟履约率≥30%”；
二级预警（橙色）：“设备故障频率3-4次/月”“延迟履约率15%-30%”；
三级预警（黄色）：“设备故障频率1-2次/月”“延迟履约率5%-15%”。
明确预警方式：根据风险紧急程度选择预警渠道，如“系统弹窗提醒+邮件通知+短信告警”（红色预警）、“邮件+周报通报”（橙色预警）、“月度例会同步”（黄色预警）。
（五）预警响应与处置：快速应对风险事件
操作目标：建立预警响应机制，保证风险触发后及时采取控制措施，降低损失。
操作步骤：
预警信息发布：由风险管理部门（如风控专员）在预警触发后10分
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