企业风险评估与应对方案.docVIP

企业风险评估与应对方案通用工具模板

一、适用情境说明

企业年度战略规划前，识别内外部环境变化带来的潜在风险；

新业务、新产品或新项目立项前，评估实施过程中的风险因素；

政策法规、市场环境、技术标准等外部条件发生重大调整时；

企业组织架构、业务流程、资源配置等内部因素发生变更时；

发生重大突发事件（如供应链中断、舆情危机等）后，复盘风险管控漏洞；

常规化管理中，定期（如每季度/每半年）审视现有风险控制有效性。

二、实施步骤详解

步骤1：组建专项评估小组

目标：明确责任分工，保证评估工作的专业性和客观性。

操作说明：

由企业高层（如总经理/分管副总）担任组长，统筹整体工作；

成员需涵盖核心部门负责人（如战略、财务、运营、法务、人力资源等），必要时可邀请外部专家（如行业顾问、审计师）参与；

明确小组职责：制定评估计划、组织风险识别、分析风险等级、审核应对方案、跟踪执行进度。

示例：某制造企业评估小组由生产总监任组长，成员包括财务经理、供应链主管、法务专员及外部行业顾问，共6人。

步骤2：全面识别风险因素

目标：梳理企业面临的内外部风险，无遗漏覆盖关键领域。

操作说明：

内部风险：从战略、财务、运营、人力资源、合规等维度识别，例如：战略决策失误、资金链紧张、生产流程漏洞、核心人才流失、违反内部制度等；

外部风险：从市场、政策、技术、环境、供应链等维度识别，例如：竞争对手降价、行业监管政策收紧、技术迭代落后、自然灾害导致原料中断、客户信用恶化等；

采用工具：头脑风暴法、德尔菲法（专家匿名打分）、SWOT分析、PEST分析（宏观环境分析）、流程梳理（针对关键业务环节）。

输出：《风险识别清单》（见模板1）。

步骤3：分析风险等级

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定优先管控顺序。

操作说明：

可能性评估：参考历史数据、行业经验或专家判断，将风险发生概率划分为5个等级（如：极低-1分、低-2分、中-3分、高-4分、极高-5分）；

影响程度评估：从财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚、人员安全等维度，将风险后果划分为5个等级（如：轻微-1分、一般-2分、严重-3分、重大-4分、灾难性-5分）；

计算风险值：风险值=可能性×影响程度，根据风险值划分等级（如：1-8分为低风险、9-16分为中风险、17-25分为高风险）。

输出：《风险分析及等级评估表》（见模板2）。

步骤4：制定应对方案

目标：针对不同等级风险，制定差异化管控措施，降低风险发生概率或影响程度。

操作说明：

高风险（17-25分）：必须采取“规避”或“降低”策略，例如：暂停高风险业务、优化关键流程、购买足额保险、建立备用供应链等；

中风险（9-16分）：采取“降低”或“转移”策略，例如：加强日常监控、签订风险分担协议（如联合投标）、通过合同约定风险责任等；

低风险（1-8分）：可采取“接受”策略，例如：建立风险准备金、定期复盘、简化管控流程以降低成本；

明确方案要素：应对措施、责任部门、配合部门、完成时限、所需资源（人力/资金/技术）、验收标准。

输出：《风险应对方案表》（见模板3）。

步骤5：方案审批与执行

目标：保证方案合法合规、资源到位，落地实施管控措施。

操作说明：

提交《风险应对方案表》至企业决策层（如总经理办公会、董事会）审批，重点审核措施的可行性、资源匹配度及成本效益；

审批通过后，由责任部门牵头制定详细执行计划，明确时间表、里程碑及责任人，同步录入企业项目管理系统或台账；

定期召开执行推进会（如每月1次），跟踪措施落实进度，协调跨部门协作问题。

步骤6：监控与更新

目标：动态跟踪风险变化，保证管控措施持续有效，及时调整应对策略。

操作说明：

日常监控：责任部门按计划收集风险指标数据（如财务指标、生产合格率、舆情监测数据等），填写《风险监控记录表》（见模板4）；

定期复盘：评估小组每季度/半年召开复盘会，分析风险等级变化（如原“低风险”是否升级为“中风险”）、应对措施效果，识别新出现的风险；

动态更新：根据复盘结果，修订《风险识别清单》《风险应对方案表》，调整资源配置，保证风险管控与企业实际发展匹配。

三、核心工具模板

模板1：风险识别清单

序号

风险类别

风险描述（具体场景+触发条件）

责识识别部门

识别日期

备注（关联业务/部门）

1

市场风险

主要竞争对手推出同类低价产品，导致市场份额预计下降≥15%

市场部

2024-03-10

新产品上市项目

2

供应链风险

核心原材料供应商（A公司）因环保检查停产，可能导致断货

供应链部

2024-03-12

A产品生产线

3

财务风险

应收账款账龄超过180天的占比达30%，坏账风险上升

财务部

2024-03-15

客户信用管理

模板2：风险分析及等级评估表

序号

风险描述

可能性（1-5分）

影响程度（1-5