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财务规章制度及流程(3篇)

第一篇资金收支管理细则

（一）账户体系

1.公司只保留“基本户”“一般户”“专户”三类银行账户，开户、变更、注销须由财务总监、法务、内审三方会签，报董事会备案。

2.网银U盾实行“三权分立”：制单盾由资金主管保管，复核盾由财务经理保管，授权盾由财务总监保管；任何个人不得同时持有两枚以上U盾。

3.所有账户开通短信提醒，预留手机号必须为财务共享中心统一办理的集团号，禁止绑定私人手机。

（二）收款流程

1.销售部门在CRM系统创建订单后，自动推送“待收款”任务至金蝶云星辰；客户付款到账，银行回单由RPA机器人抓取，OCR识别后30秒内