企业风险识别与控制流程.docVIP

企业风险识别与控制流程通用工具模板

一、适用场景与价值

本工具模板适用于各类企业开展系统性风险管理工作，具体场景包括但不限于：

新业务/新产品上线前：全面识别新业务模式中潜藏的市场、运营、合规等风险，提前制定防控方案；

年度/半年度风险评估：定期梳理企业整体风险状况，更新风险清单，保证风险管控与战略目标匹配；

重大决策前：如投资并购、组织架构调整、重大项目立项等，通过风险识别规避决策失误；

监管合规要求：应对行业监管政策变化（如数据安全、环保要求等），识别合规缺口并落实整改；

风险事件复盘：对已发生的风险事件（如供应链中断、客户投诉激增等）进行根因分析，完善控制机制。

通过规范化的风险识别与控制流程，企业可实现风险“早发觉、早研判、早处置”，降低不确定性对经营目标的影响，提升管理决策的科学性和抗风险能力。

二、全流程操作步骤详解

（一）准备阶段：明确目标与职责

成立风险管理工作组

由企业分管领导（如*副总）牵头，成员包括各业务部门负责人、法务、财务、内控等专业人员，明确组长、副组长及组员职责。

输出：《风险管理工作组及职责分工表》（含姓名、职务、联系方式、职责描述，姓名用代替，如经理、*专员）。

制定风险评估计划

明确评估范围（如全公司/特定业务线/关键流程）、时间节点、方法工具（如访谈法、问卷调查法、SWOT分析、PEST分析等）、资源需求。

输出：《风险评估计划表》，经工作组负责人审批后下发执行。

（二）风险识别：全面排查风险点

信息收集

收集内部信息：历史风险事件记录、内控缺陷报告、审计结果、业务流程文档、员工反馈等；

收集外部信息：行业政策法规变化、市场竞争态势、技术发展趋势、上下游产业链风险等。

风险识别方法应用

访谈法：与各部门负责人、关键岗位员工（如主管、工程师）进行半结构化访谈，聚焦“业务中可能哪些环节出错”“哪些外部因素会影响目标实现”等问题；

流程梳理法：绘制核心业务流程（如采购流程、销售流程、生产流程），识别流程中的控制盲点、瓶颈环节及潜在失效点；

头脑风暴法：组织跨部门研讨会，鼓励成员基于经验提出风险点，避免“思维盲区”；

清单比对法：参考行业风险数据库、监管机构风险提示清单，与企业实际情况比对，补充遗漏风险。

风险初步分类与汇总

将识别出的风险按来源分为战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、市场风险、人力资源风险等；按性质分为纯粹风险（如安全）、机会风险（如市场扩张机遇）。

输出：《风险点初步清单》（含风险描述、所属部门、识别方法、提出人）。

（三）风险分析与评估：量化风险等级

建立风险评估标准

可能性评分：参考历史数据、行业经验，将风险发生概率划分为5级（1-5分），1分表示“极低（几乎不可能发生）”，5分表示“极高（预计1年内必然发生）”；

影响程度评分：从财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚、人员伤害等维度，将风险后果划分为5级（1-5分），1分表示“轻微（影响可控）”，5分表示“灾难性（导致企业重大损失或倒闭）”。

风险矩阵评估

结合可能性（P）和影响程度（I），计算风险值R=P×I，确定风险等级：

高风险（R≥15）：需立即采取控制措施，重点关注；

中风险（8≤R＜15）：需制定计划逐步控制，定期跟踪；

低风险（R＜8）：可暂缓控制，需定期监控。

输出风险评估结果

输出：《风险分析评估表》（含风险编号、风险描述、类别、可能性、影响程度、风险值、风险等级、责任部门）。

（四）风险控制：制定并落实应对措施

制定控制策略

根据风险等级选择应对策略：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险区域市场）；

降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如建立备用供应商降低供应链中断风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如购买财产险、与客户签订风险分担条款）；

接受：对于低风险或控制成本过高的风险，主动承担并保留准备金。

明确控制措施

针对每个高风险及部分中风险，制定具体控制措施，明确：

措施内容（如“每季度开展供应商资质审核”“建立客户信用评级机制”）；

责任部门及责任人（如“采购部经理负责”“销售部主管负责”）；

计划完成时间（如“2024年6月30日前完成”）；

所需资源（如预算、人员、技术支持）。

输出风险控制方案

输出：《风险控制措施表》（含风险编号、风险等级、控制策略、具体措施、责任部门、责任人、完成时间、资源需求）。

（五）执行与监控：动态跟踪风险变化

措施执行与落地

责任部门按计划落实控制措施，工作组成员定期（如每月）检查执行进度，填写《风险控制措施执行跟踪表》，记录已完成、进行中、未完成措施及原因。

风险监控与预警

建立“红黄蓝”风险预警机制：

高风险（红色）：每日监控，每周汇报进展；

中风险（黄色）：每周监控，每月汇报进展；

低风险（蓝色）：每月