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商业保理企业管理办法(试行)(征求意见稿)

浦XX县区商业保理企业试行办法

准入条件

1.商业保理企业应至少拥有一个投资者或其关联实体具有从事商业保理业务或相关行业的经历。

2.商业保理企业的投资者应具备保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录

3.在申请设立时，应当拥有2名以上具有3年以上金融领域管理经验且无不良性有记录的高级管理人员。

注册资本

1.商业保理企业应当以有限责任公司形式设立，注册资本不低于5000万元人民币。全部以货币形式出资（外资包括合法获得的境外人民币）。

2.商业保理企业应设立独立的公司，不得混乱经营，经营期限一般不超过30年。

3.商业保理企业应当在名称中加注“商业保理”字样。

经营范围

1.出口保利、国内保理；

2.与商业保理相关的咨询服务；

3.信用风险管理平台开发；

4.经审批部门许可的其他相关业务。

5.不的从事吸收存款、发放贷款或托发放贷款、专门从事或受托展开与商业保理无管道催收业务、讨债业务、受托投资、国家规定不得从事的其他活动。

融资杠杆

1.为防范风险，保障经营的安全，商业保理企业展开业务是风险资产一般不得超过公司净资产的10倍。

办理程序

1.XX县区商务委受理：拟设外资商业保理企业向XX县区商务委提出申请；

2.联合推进小组评审：XX县区商务委在收到商业保理企业申请人全部上报材料后，召集相关部门召开征询会；

3.XX县区商务委审批：符合商业保理企业设立条件的外商投资企业，通过征询会议的，由XX县区商务委员会出具批准设立文件并颁发《外资投资企业批准证书》；

4.XX县区工商局登记：获得批准设立文件和《外商投资企业批准证书》的外商投资商业保理企业向浦东新闻区工商局申请办理注册登记相关手续2.

申请材料

1.由投资各方法定代表人或授权代表签署的设立外商投资商业保理企业的申请报告（可行性研究报告），需包含主要投资者或其关联实体背景介绍及从事商业保理相关经历说明、商业保理企业设立方案、管理机构的设置和人员配备、保理业务操作流程及特点、风险防范措施、内部监控制度等；

2.设立外商投资企业申请表；

3.法律文件送达授权委托书（原件）;

4.企业名称预先核准通知书（复印件）

5.由投资各方法定代表人或授权代表签署的合资合同（原件）（中外合资企业需提供）；

6.由投资各方法定代表人或授权代表签署的公司章程（原件）；

7.境外投资方的主体资格证明（复印件），附中文泽文（原件），及所在国家（地区）公证

机关的公证件（原件）和我过驻该国（地区）使（领）馆认证的原件;

8.境外投资方银行资信证明及中文翻译件（原件）

9.境内投资方的营业执照（复印件并加盖公章）及银行资信证明（原件）（中外合资企业需提

供）；

10.投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告；、

11.拟任管理人员简历（至少提供两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记

录的高级管理人员任职说明）；

12.投资各方法定代表人或授权代表的身份证明（复印件）；

13.投资各方法定代表人或授权代表签署的董事会成员（或执行董事）、监事会成员（或监

事）委派书，身份证明（复印件）；

14.公司注册地使用许可证明或租赁协议（原件），出租方产权证明（复印件）；

15.国资部门出具的有关批准文件或备案文件（设计国有资产的项目根据国有资产管理的有

关规定提供）；

16.委托中介机构代理申报的，应提供委托代理协议，代理机构营业执照（复印件）；

17.授权签署文件的，须出具授权书原件及授权代表身份证明（复印件）；

18.审批部门要求提交其他文件。

外方投资者若以跨境人民币直接投资，则应补充提交以下材料：

1.人民币资金来源或证明文件或说明文件；

2.资金用途说明；

3.《跨境人民币直接投资情况表》。

办理时限（提交材料齐全、符合法定形式）

1.XX县区商务委5个工作日内决定是否召开评审会；评审会通过后4个工作日内决定是

否批准。