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反洗钱客户尽职调查协议

本协议由以下双方于______年______月______日起签订：

甲方：[金融机构全称]

法定地址：[金融机构法定地址]

统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]

乙方：[客户全称]

法定代表人/负责人：[客户法定代表人/负责人姓名]

地址：[客户地址]

身份证号/护照号/统一社会信用代码：[客户身份证号/护照号/统一社会信用代码]

鉴于甲方是依照中华人民共和国有关法律、法规设立并合法运营的金融机构，有权提供[具体金融服务，例如：银行账户、贷款、投资产品等]服务，并依据相关法律法规及监管要求，负有履行反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）客户尽职调查的义务；鉴于乙方有意向甲方开立账户、购买产品或接受服务，并理解并同意配合甲方为履行反洗钱义务而进行客户身份识别、风险评估、持续监控及相关信息报送工作。

根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行及相关金融监管机构的反洗钱规定和指引，甲乙双方在平等、自愿的基础上，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确表述，下列词语具有以下含义：

（一）“客户”是指与甲方建立或意图建立业务关系的自然人和法人及其他组织。

（二）“客户身份识别”（CustomerIdentificationProgram,CIP）是指甲方为识别客户身份而采取的措施。

（三）“客户身份信息”（CustomerIdentificationInformation,CII）是指为识别客户身份所必需的信息，包括客户姓名或名称、身份证号或护照号、地址、职业等。

（四）“受益所有人”（UltimateBeneficialOwner,UBO）是指对公司或其他组织拥有最终控制权或实际影响力，并能从中获得利益的自然人。

（五）“反洗钱义务”是指甲方依据适用的法律法规和监管要求，为预防洗钱和恐怖融资活动而应履行的各项责任。

（六）“持续监控”是指甲方在客户建立业务关系后，根据客户的风险状况，定期或不定期地重新评估客户身份及其交易风险，并监控客户交易行为的过程。

第二条客户身份识别

（一）甲方有权依据中国反洗钱法律法规及甲方的内部反洗钱政策，收集、核实和记录乙方的客户身份信息。乙方有义务向甲方提供真实、准确、完整、有效的身份证明文件及必要的补充信息。

（二）甲方将采取合理的措施，核实乙方及其受益所有人身份信息的真实性、合法性和完整性。核实力度将根据甲方的客户风险等级确定。

（三）甲方有权要求乙方在签署本协议时，提供但不限于以下资料：

1.有效的身份证明文件，如身份证、护照、营业执照等；

2.住所地址或经营地址证明；

3.若甲方判断有必要，还需提供其他相关信息，例如资金来源说明、交易目的说明等。

（四）乙方同意，甲方因履行反洗钱义务而向乙方收集、核实和持有的客户身份信息，仅用于识别客户身份、评估客户风险、执行交易监控、履行报告义务以及法律法规规定的其他用途。

（五）甲方将按照相关法律法规的要求，妥善保管乙方提供的客户身份信息，并采取严格的安全措施防止信息泄露、篡改或丢失。客户身份信息和相关交易记录的保存期限不少于五年。

第三条客户风险评估

（一）甲方将根据监管要求及内部政策，对乙方进行客户风险评估。评估因素可能包括但不限于乙方的行业、职业、地理位置、交易目的、交易金额、资金来源等。

（二）基于风险评估结果，甲方将对乙方采取相应的尽职调查措施。尽职调查措施可能包括标准尽职调查、增强尽职调查或强化尽职调查。

（三）若甲方认定乙方为高风险客户，甲方将采取更严格的尽职调查和持续监控措施。

第四条持续监控与交易监测

（一）甲方有义务对乙方建立业务关系后的账户活动或交易进行持续监控。监控内容包括但不限于交易金额、交易对手、交易频率、交易时间等。

（二）甲方将运用自动化交易监测系统，识别潜在的可疑交易模式或交易信号。

（三）若甲方通过客户身份识别、风险评估或交易监测发现乙方的交易或行为存在可疑或可能违反反洗钱法律法规的情形，甲方有权要求乙方提供进一步的解释或说明，并可能中止相关交易。

（四）甲方有义务按照法律法规和监管机构的要求，及时向有关部门报告可疑交易报告。

第五条双方的权利与义务

（一）甲方的权利与义务：

1.依法履行客户身份识别、风险评估和持续监控义务；

2.根据法律法规和监管要求，收集、核实、记录和保存客户身份信息及交易信息；

3.按照规定向监管机构和有关部门报告可疑交易；

4.对因履行反洗钱义务而知悉的乙方信息承担保密义务，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外；

5.