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2025年甘肃省公需课学习-债券通业务规则解读

第一部分：单项选择题（共20题，每题1分）

1、债券通的核心机制是？

A、股票跨境交易

B、债券市场互联互通

C、外汇实时兑换

D、基金份额互认

答案：B

解析：债券通是内地与香港债券市场互联互通的创新机制，核心是通过两地基础设施连接实现跨境债券交易结算。A为沪港通功能，C、D与债券无关，故错误。

2、北向通指哪类投资者参与？

A、内地个人投资香港债市

B、香港及境外投资内地债市

C、内地机构投资海外债市

D、香港企业投资内地股市

答案：B

解析：北向通是香港及境外投资者通过内地与香港基础设施连接，投资内地银行间债券市场的机制。A、C为南向通或其他业务，D涉及股市，故错误。

3、债券通交易主要采用哪种方式？

A、集合竞价

B、做市商报价

C、协议转让

D、请求报价（RFQ）

答案：D

解析：债券通交易以“请求报价（RFQ）”为主要方式，由投资者向做市商发送报价请求。A为股市交易方式，B、C非主要模式，故错误。

4、债券通结算一般采用几日周期？

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

答案：B

解析：根据业务规则，债券通交易默认结算周期为T+1日（交易日后1个工作日）。其他周期需特别约定，故A、C、D错误。

5、以下哪类是债券通境内电子交易平台？

A、香港交易所

B、上海清算所

C、外汇交易中心

D、中债信用增进公司

答案：C

解析：外汇交易中心（CFETS）是债券通境内电子交易平台，负责交易信息处理。A为香港市场机构，B、D为清算或增信机构，故错误。

6、债券通投资者需通过哪个机构备案？

A、中国人民银行

B、银保监会

C、外汇管理局

D、证监会

答案：A

解析：根据规定，北向通投资者需向中国人民银行上海总部备案。B、C、D为其他金融监管部门，非备案主体，故错误。

7、债券通是否设置投资额度限制？

A、严格额度管理

B、分阶段额度

C、无额度限制

D、单产品额度

答案：C

解析：债券通自推出起不设投资额度限制，符合金融市场开放趋势。A、B、D为早期其他互联互通机制特点，故错误。

8、南向通的资金跨境采用何种方式？

A、人民币全额兑换

B、本币跨境支付

C、外汇现钞携带

D、美元中间结算

答案：B

解析：南向通资金跨境使用人民币，通过人民币跨境支付系统（CIPS）结算，无需兑换外币。A、C、D不符合规则，故错误。

9、债券通做市商需满足的核心条件是？

A、注册资本超10亿

B、银行间市场做市资格

C、境外牌照齐全

D、资产规模全球前50

答案：B

解析：债券通做市商需具备银行间债券市场做市商资格，是参与交易报价的必要条件。A、C、D非核心要求，故错误。

10、债券通交易信息由哪方汇总报送？

A、境内投资者

B、境外托管行

C、交易平台

D、结算代理人

答案：C

解析：债券通交易信息由境内电子交易平台（外汇交易中心）汇总后，与香港交易平台同步报送监管机构。A、B、D无汇总义务，故错误。

11、债券通投资者适当性管理主体是？

A、证监会

B、交易平台

C、结算机构

D、境内托管行

答案：D

解析：境内托管行负责对北向通投资者进行适当性管理，审核资质与风险承受能力。A为监管方，B、C为交易结算机构，故错误。

12、债券通违规交易的主要监管依据是？

A、《证券法》

B、《银行间债券市场管理办法》

C、《外汇管理条例》

D、《债券通业务暂行办法》

答案：D

解析：《债券通业务暂行办法》是规范债券通业务的专门规则，明确违规处理标准。A、B、C为其他领域法规，故错误。

13、债券通是否支持质押式回购？

A、仅支持买断式

B、暂不支持

C、全面支持

D、部分机构可参与

答案：B

解析：当前债券通主要支持现券交易，质押式回购等衍生交易暂未开放。A、C、D不符合现行规则，故错误。

14、南向通的境内投资者主要是？

A、个人投资者

B、银行类金融机构

C、境外基金

D、外资保险公司

答案：B

解析：南向通境内投资者以境内银行类金融机构为主，暂不开放个人及非银机构直接参与。A、C、D不符合要求，故错误。

15、债券通结算失败的主要处理方式是？

A、自动顺延至次日

B、双方协商后续结算

C、交易平台强制平仓

D、监管机构罚款

答案：B

解析：结算失败后，交易双方需协商处理后续结算或违约赔偿，无自动顺延或强制平仓规定。C、D非常规处理方式，故错误。

16、债券通信息披露由哪方负责？

A、境外发行主体

B、境内托管行

C、债券发行人

D、交易平台

答案：C

解析：债券发行人需按内地或香港规则履行信息披露义务，确保投资者获取真实信息。A、B、D无直接披露责任，故错误。

17、债券通投资者需遵守哪地的税收政策？

A、注册地

B、交易发生地

C、内地

D、香港

答案：C

解析：北向通投资者需遵守内地税收政策，