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银行工作一年度工作总结

银行年度工作总结

一、工作概述

本人在本年度担任XX银行XX支行XX岗位工作，在分行领导的正确指导下，在支行同事的积极配合下，紧紧围绕分行年度工作目标和支行工作重点，认真履行岗位职责，积极开拓业务，提升服务质量，圆满完成了各项工作任务。本年度主要工作内容包括客户服务、业务拓展、风险控制、团队协作等方面，取得了较好的工作成绩，为支行业务发展做出了积极贡献。

二、具体工作内容及成果

(一)客户服务工作

1.客户维护与拓展

-全年维护存量客户2356户，新增有效客户428户，客户总数达到2784户，较年初增长18.6%

-完成VIP客户升级126户，VIP客户总数达到386户，占客户总数比例提升至13.9%

-客户AUM(管理资产规模)达到8.76亿元，较年初增长23.5%，超额完成分行下达的AUM增长目标15个百分点

2.客户满意度提升

-全年处理客户咨询和投诉326起，客户满意度达到98.7%，较上年提升2.3个百分点

-开展客户回访活动12次，回访客户1890人次，收集有效建议86条，采纳实施78条

-组织客户沙龙活动8场，参与客户累计达560人次，增强客户粘性

(二)业务拓展工作

1.存款业务

-个人存款新增1.85亿元，完成分行下达目标的112.3%

-对公存款新增3260万元，完成分行下达目标的108.7%

-定期存款占比提升至42.6%，较上年提高5.8个百分点，优化了存款结构

2.贷款业务

-个人贷款发放总额达2.36亿元，其中住房贷款1.68亿元，消费贷款6800万元

-对公贷款新增5800万元，重点支持了5家中小微企业

-不良贷款率控制在0.85%以内，低于分行控制标准0.15个百分点

3.中间业务

-代理保险业务实现保费收入1860万元，完成分行下达目标的115.3%

-理财产品销售额达3.25亿元，客户购买理财产品的平均持有期限延长至9.6个月

-电子银行交易替代率达到89.7%，较上年提升6.2个百分点

(三)风险控制工作

1.合规管理

-参与制定和完善支行内控制度12项，确保业务操作合规有序

-组织合规培训6次，参训人员覆盖率达100%

-完成内部审计自查整改项目23项，整改完成率100%

2.风险防范

-识别并预警潜在风险客户15户，采取风险控制措施后避免了潜在损失约320万元

-完成客户尽职调查286份，确保客户身份识别准确率达到100%

-参与反洗钱专项检查4次，上报可疑交易报告12份

三、业务数据分析

(一)业绩指标完成情况

|指标名称|年度目标|实际完成|完成率|同比增长|

|---------|---------|---------|-------|---------|

|个人存款新增|1.65亿元|1.85亿元|112.3%|23.5%|

|对公存款新增|3000万元|3260万元|108.7%|15.8%|

|贷款发放额|2.1亿元|2.36亿元|112.4%|18.6%|

|中间业务收入|380万元|425万元|111.8%|27.4%|

|客户数量增长|350户|428户|122.3%|18.6%|

(二)客户结构分析

1.客户年龄结构

-30岁以下客户占比28.5%

-31-45岁客户占比42.3%

-46-60岁客户占比21.7%

-60岁以上客户占比7.5%

2.客户资产结构

-10万元以下客户占比45.8%

-10-50万元客户占比32.6%

-50-100万元客户占比14.2%

-100万元以上客户占比7.4%

3.客户产品持有情况

-同时持有3种及以上产品客户占比32.7%，较上年提升8.3个百分点

-仅持有单一产品客户占比下降至21.5%，客户多元化程度提高

四、团队协作情况

1.内部协作

-与理财团队协作完成财富管理方案制定46份

-与信贷团队协作完成贷款审批流程优化，平均审批时间缩短1.5个工作日

-与运营团队协作优化柜面服务流程，客