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跨境支付风控专员岗位招聘考试试卷及答案

一、填空题（共10题，每题1分，共10分）

1.我国跨境支付的主要监管机构包括中国人民银行和______。

2.全球跨境支付指令传递的核心系统是______。

3.反洗钱三大支柱：客户身份识别、______、大额及可疑交易报告。

4.美国海外资产控制办公室的英文缩写是______。

5.支付卡行业数据安全标准的英文缩写是______。

6.持卡人发起的跨境资金退回行为称为______。

7.因汇率波动导致损失的跨境支付风险是______风险。

8.针对高风险客户的额外识别措施是______。

9.我国个人跨境年度购汇额度为______美元。

10.跨境支付中筛查制裁名单的核心流程是______。

答案：1.国家外汇管理局；2.SWIFT；3.交易监测；4.OFAC；5.PCIDSS；6.拒付；7.市场；8.强化尽调；9.5万；10.制裁名单筛查

二、单项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.跨境支付最核心的合规风险是（）

A.信用风险B.AML/CFT风险C.操作风险D.汇率风险

2.SWIFT的主要作用是（）

A.资金清算B.支付指令传递C.汇率报价D.身份验证

3.“汇出汇款”的英文缩写是（）

A.TTB.LCC.DPD.OA

4.PCIDSS针对的是（）

A.客户身份B.支付卡信息C.交易资金D.系统运维

5.不属于跨境支付欺诈的是（）

A.盗卡支付B.虚假交易C.正常消费D.钓鱼欺诈

6.B2B跨境支付常见工具是（）

A.信用卡B.信用证C.PayPalD.支付宝

7.跨境大额交易需在（）内报告

A.24小时B.48小时C.5个工作日D.10个工作日

8.属于全球支付卡组织的是（）

A.银联国际B.外管局C.央行D.OFAC

9.客户违约导致资金损失的风险是（）

A.信用风险B.合规风险C.操作风险D.市场风险

10.跨境可疑交易应采取的措施是（）

A.立即冻结B.及时报告C.直接拒付D.通知客户即可

答案：1.B；2.B；3.A；4.B；5.C；6.B；7.C；8.A；9.A；10.B

三、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.跨境支付主要风险类型包括（）

A.合规风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险E.流动性风险

2.反洗钱需关注的制裁名单有（）

A.OFAC名单B.联合国制裁名单C.国内黑名单D.SDN名单E.欧盟制裁名单

3.跨境支付风控核心流程包括（）

A.KYC识别B.实时监控C.异常报告D.风险评估E.制裁筛查

4.常见跨境支付欺诈场景有（）

A.盗刷信用卡B.虚假电商交易C.钓鱼支付D.洗钱转移E.正常B2B汇款

5.我国跨境支付监管要求包括（）

A.外汇管制B.AML/CFT合规C.数据安全D.反恐怖融资E.汇率自由浮动

6.PCIDSS核心要求包括（）

A.加密卡信息B.定期安全测试C.访问控制D.数据存储安全E.员工培训

7.KYC需核实的客户信息包括（）

A.身份信息B.地址证明C.资金来源D.交易目的E.职业背景

8.跨境支付清算模式有（）

A.SWIFT模式B.银联国际模式C.Visa模式D.代理行模式E.本地清算模式

9.风控模型类型包括（）

A.规则引擎B.机器学习C.专家经验D.统计模型E.神经网络

10.异常交易特征包括（）

A.大额频繁B.无合理目的C.身份不符D.涉及制裁地区E.小额分散正常消费

答案：1.ABCDE；2.ABCDE；3.ABCDE；4.ABCD；5.ABCD；6.ABCDE；7.ABCDE；8.ABCDE；9.ABCDE；10.ABCD

四、判断题（共10题，每题2分，共20分）

1.所有跨境交易都需筛查OFAC等制裁名单。（）

2.KYC仅针对新客户，老客户无需重新识别。（）

3.拒付率越高，风控水平越差。（）

4.PCIDSS是全球统一支付卡安全标准。（）

5.跨境合规风险仅来自国内监管。（）

6.实时监控是跨境风控核心手段之一。（）

7.洗钱交易典型特征：大额、频繁、无合理来源。（）

8.B2C跨境支付风险比B2B低。（）

9.SWIFT是全球唯一跨境支付指令系统。（）

10.跨境可疑交易需同步报央行和外管局。（）

答案：1.√；2.×；3.√；4.√；5.×；6.√；7.√；8.×；9.×；10.√

五、简答题（共4题，每题5分，共20分）

1.简述跨境支付KYC的核心内容及重要性

答案：核心内容：核实客户身份（身份证/护照）、地址证明、资金来源及交易目的，高风险客户强化尽调。重要性：①满足AML/CFT合规要求；②识别欺诈/洗钱客户；③避免违规交易损失；④维护平台声誉。

2.跨境支付主要合规风险及应对措施

答案：风险：AML/CFT违规、制裁违反、外汇管制违规、数据安全违规。应对：①全流程KY