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2025年金融行业资产证券化合同协议合同

合同

第一章总则

第一条本合同由以下各方于____年____月____日在中国____市签署：

（一）发起人：_________________________（以下简称“发起人”），住所地：_________________________，统一社会信用代码/注册号：_________________________，法定代表人：_________________________，职务：_________________________。

（二）特设目的载体：_________________________（以下简称“SPV”），住所地：_________________________，统一社会信用代码/注册号：_________________________，法定代表人：_________________________。

（三）资产服务人：_________________________（以下简称“服务人”），住所地：_________________________，统一社会信用代码/注册号：_________________________，法定代表人：_________________________。

（四）资金保管人：_________________________（以下简称“保管人”），住所地：_________________________，统一社会信用代码/注册号：_________________________，法定代表人：_________________________。

（五）承销商：_________________________（以下简称“承销商”），住所地：_________________________，统一社会信用代码/注册号：_________________________，法定代表人：_________________________。

（六）其他参与方：_________________________（根据需要列明）。

第二条为规范资产证券化交易行为，明确各方权利义务，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国公司法》及其他相关法律法规、规范性文件（以下统称“适用法律”），经各方充分协商，特订立本合同。

第三条本合同所称“资产”，是指由发起人合法拥有或控制的、能够产生可预见的未来现金流的债权或其他权利，具体范围详见本合同附件一《资产池构成说明》（若有）及后续提供的《资产清单》。

第四条本合同所称“资产池”，是指本合同项下所转让的资产的总称。

第五条本合同所称“ABS”，是指由SPV发行的，以资产池所产生的现金流为偿付基础的不动产投资信托基金份额/专项计划份额/其他形式证券（根据具体产品类型确定）。

第六条各方应本着诚实信用、平等自愿的原则订立本合同，并全面履行本合同项下的义务。

第二章资产转让

第七条发起人同意将其拥有的、在本合同附件一中列明或后续补充的《资产清单》中载明的资产（以下简称“转让资产”），按照本合同约定的条件，以真实出售的方式一次性或分期转让给SPV。

第八条资产转让应满足以下条件：

（一）发起人已获得转让资产的合法、完整权利，并有权进行转让；

（二）转让资产不设任何抵押、质押或其他第三方权利负担，或相关权利负担已按法律规定完成登记或通知义务；

（三）发起人已取得所有必要的内部授权和外部批准，以完成资产转让；

（四）本合同经各方签署；

（五）其他法律、法规或监管机构要求具备的条件。

第九条资产转让的价格为____元人民币（大写：_________________________），该价格已考虑资产预计未来现金流、相关费用、税费等因素，具体计算方式参见本合同附件二《资产转让对价计算说明》（若有）。

第十条资产转让采用真实出售方式。发起人应在资产转让完成后，不再对转让资产承担任何形式的责任，转让资产产生的收益和风险由SPV独立承担。发起人应配合SPV办理资产转让的相关手续，确保转让的合法性和有效性。

第十一条资产转让完成后，如因转让资产本身存在瑕疵、权利负担未完全转移等原因导致SPV无法完全实现其对转让资产的期待利益，发起人应在____日内以现金或其他现金等价物补足差额。

第十二条资产转让不因发起人后续发生的任何债务、破产、清算或合并、分立等情形而受到不利影响。发起人的债权人不得对转让资产或SPV主张任何权利。

第三章特设目的载体

第十三条SPV系依据适用法律在中国____市设立的____法律形式的企业/信托计划/基金等（以下简称“法律形式”），统一社会信用代码/注册号：_________________________。

第十四条SPV的设立、存续