保险经纪咨询服务协议.docxVIP

保险经纪咨询服务协议

甲方（客户）：[客户法定全称]

住所地：[客户住所地]

联系方式：[客户联系方式]

乙方（经纪公司）：[经纪公司法定全称]

住所地：[经纪公司住所地]

联系方式：[经纪公司联系方式]

统一社会信用代码：[经纪公司统一社会信用代码]

鉴于甲方希望就保险相关事宜获得专业的咨询服务，乙方具备相应的保险经纪专业资质和专业知识，愿意为甲方提供此类服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务范围与内容

1.1乙方向甲方提供保险咨询服务，旨在帮助甲方了解保险市场，分析保险需求，评估和比较不同保险产品及方案，并提供专业建议。本协议项下的服务为咨询服务，不构成对任何具体保险产品的销售或经纪推荐，甲方最终决定是否投保及选择何种保险产品由甲方自行做出。

1.2具体服务内容包括：

(1)详细了解并分析甲方的保险需求、风险状况及预算；

(2)基于甲方需求，介绍相关的保险市场信息、主要保险产品类别、基本条款及费率比较；

(3)根据甲方需求和风险分析，初步筛选并提出若干备选保险方案建议；

(4)就不同备选方案的保障范围、等待期、免责条款、保费成本、理赔服务等方面进行优劣势分析，并提供专业比较意见；

(5)解答甲方关于保险条款、投保流程、理赔等方面的疑问；

(6)协助甲方准备投保所需的部分基础材料（如有此服务内容）；

(7)提供投保决策的相关指导。

1.3服务方式以[会议沟通/书面报告/电话/网络沟通/其他方式]为主。

第二条双方的权利与义务

2.1乙方的权利与义务：

(1)有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人信息、财务信息以及保险需求说明，并保证信息的合法性；

(2)应基于甲方利益，勤勉、尽责地履行本协议约定的咨询职责，提供独立、客观、专业的咨询意见；

(3)应向甲方提供合法获取的、真实、准确、完整的保险市场信息和产品信息；

(4)应具备中国银行保险监督管理委员会（或国家金融监督管理总局）认可的保险经纪业务资质，并在服务中遵守相关法律法规和职业道德规范；

(5)对在服务过程中了解的甲方个人信息、商业秘密等负有保密义务，除非法律法规另有规定或获得甲方书面同意；

(6)有权按照本协议约定收取咨询服务费；

(7)有权了解甲方最终是否投保及投保详情，主要用于服务效果评估和合规报告。

2.2甲方的权利与义务：

(1)有权获得本协议约定的专业咨询服务；

(2)有权了解乙方的资质证明文件及提供信息的主要来源；

(3)有权要求乙方对咨询意见进行解释说明；

(4)应向乙方如实、完整地陈述自己的健康状况、财产状况、家庭情况以及投保需求；

(5)应积极配合乙方开展必要的需求分析和方案探讨；

(6)应按照本协议约定按时足额支付咨询服务费；

(7)应为自己的最终投保决策及其后果负责。

第三条咨询费用与支付方式

3.1本协议项下的咨询服务费为[固定费用/按小时费用/按项目费用]，具体金额为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。

3.2支付时间：甲方应于[协议签订后X日内/服务完成时/X个阶段节点]向乙方支付全部咨询服务费。

3.3支付方式：甲方应通过银行转账方式将费用支付至乙方以下账户：

开户行：[乙方开户行名称]

账户名称：[乙方账户名称]

账号：[乙方账号]

3.4如费用包含税费，则税费由[甲方/乙方]承担，最终支付金额以实际发生为准。如费用不包含税费，则最终支付金额为约定金额。

第四条保密条款

4.1甲乙双方对于在本协议签订及履行过程中所知悉的对方的商业秘密、经营信息以及甲方的个人信息、财产信息、保险需求等保密信息负有保密义务。

4.2保密信息包括但不限于：客户名单、财务数据、联系方式、保险需求详情、沟通记录、内部经营数据、未公开的市场策略等。

4.3未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方（但为履行本协议目的而确有必要知悉的员工除外，且该员工有保密义务）泄露、披露或使用该保密信息。

4.4本保密义务不因本协议的终止而解除，持续有效期限为本协议终止后[两年/五年]年。

第五条协议期限与终止

5.1本协议有效期为自双方签字或盖章之日起[三个月/六个月/一年]个月。如协议期限届满前[一个月]，任何一方未提出终止意向，本协议自动续期[一个月/三个月]，续期次数不限/续期次数不超过X次。

5.2除本协议另有约定外，双方可协商一致终止本协议。

5.3出现以下情况之一，守约方有权书面通知违约方终止本协议：

(1)一方严重违反