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2025年职业资格证券从业资格-投资顾问参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者风险承受能力评估分为几个等级？

A.3个等级

B.4个等级

C.5个等级

D.6个等级

2、基金分类中，属于被动式基金的是？

A.被动指数基金

B.积极主动型股票基金

C.QDII债券基金

D.开放式货币基金

3、投资顾问向客户推荐结构性存款时，需重点提示的风险是？

A.流动性风险

B.利率风险

C.信用风险

D.市场风险

4、客户风险承受能力评估中，可承受较大本金损失对应的风险等级是？

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

5、根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问不得向客户推荐？

A.客户风险承受能力匹配的基金

B.与所在机构无利益冲突的私募产品

C.个人账户管理的非标准化债券

D.客户要求的特定股票

6、客户资产配置中，占比最高的资产类别通常是？

A.债券

B.股票

C.现金及活期存款

D.理财产品

7、客户风险承受能力评估中，能承受本金损失但不愿承受过高波动对应的风险等级是？

A.R2

B.R3

C.R4

D.R5

8、投资顾问制作资产配置方案时，需优先考虑的因素是？

A.投资者预期收益

B.风险承受能力

C.投资期限

D.市场趋势判断

9、关于基金销售适当性，下列哪项表述错误？

A.R1客户可购买R3级基金

B.私募基金仅限R4及以上客户

C.开放式基金需关注流动性风险

D.QDII基金需提示汇率波动风险

10、客户风险承受能力评估方法中，压力测试属于？

A.定量评估方法

B.定性评估方法

C.混合评估方法

D.第三方评估方法

11、证券投资顾问在制定投资策略时，首要考虑的是客户的（）

A.投资期限

B.风险承受能力

C.收入水平

D.市场行情

12、以下属于货币市场基金特点的是（）

A.流动性高、风险低

B.门槛低、收益稳定

C.可转换成股票

D.市场价格波动大

13、客户风险评估结果为R3时，适合配置的产品是（）

A.R4高风险产品

B.R2中低风险产品

C.R1低风险产品

D.R5保本产品

14、投资组合中占比最大的资产类别属于（）

A.债券

B.股票

C.现金

D.黄金

15、下列属于主动管理型基金的是（）

A.货币基金

B.指数基金

C.开放式基金

D.QDII基金

16、客户要求投资于“保本型”产品，但该客户风险评估为R4，投资顾问应如何处理？

A.推荐R4产品

B.建议调整风险评估

C.禁止销售

D.签署风险告知书

17、关于基金销售适当性管理，以下正确的是（）

A.可向普通投资者推荐R4级私募基金

B.基金销售需匹配客户风险承受能力

C.保本理财不属于基金销售

D.投资者可自主选择产品风险等级

18、客户资产配置中股票占比30%，债券占比50%，现金占比20%，该组合属于（）

A.保守型

B.稳健型

C.积极型

D.激进型

19、证券投资顾问不得向客户推荐的产品是（）

A.自营业务产品

B.适当性匹配产品

C.存在利益冲突的产品

D.经合规审核的产品

20、关于基金净值计算，以下正确的是（）

A.按月计算

B.按日计算

C.按季度计算

D.按年计算

21、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者风险评估问卷的有效期是？

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久有效

22、投资顾问不得为无证券投资咨询资格的人员提供投资建议，依据是？

A.《证券法》第八十五条

B.《管理办法》第二十七条

C.《民法典》第六百条

D.《公司法》第四十七条

23、客户风险承受能力为R3，适合的投资顾问服务方案应侧重？

A.保守型资产配置

B.中风险基金

C.二级基金

D.高风险衍生品

24、首次面谈的核心目的是？

A.签订服务协议

B.建立信任关系

C.收取服务费

D.完成风险评估

25、投资顾问持续跟踪客户的频率至少为？

A.每月一次

B.每季度一次

C.每半年一次

D.每年一次

26、以下哪项属于投资顾问禁止行为？

A.提供市场趋势分析

B.承诺保本收益

C.建议交易时点

D.介绍代销产品

27、客户风险测评结果为R4，适合的基金类型是？

A.一级基金

B.二级基金

C.三级基金

D.四级基金

28、投资组合调整的频率要求是？

A.每周

B.每月

C.每年至少一次

D.每季度

29、适当性管理的关键步骤是？

A.客户身份识别

B.风险承受能力评估

C.产品风险等级标注

D.服务协议签署

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