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2025年职业资格基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、基金销售过程中，从业人员必须对客户进行风险承受能力评估，其核心目的是什么？

A.提高销售效率

B.确保客户匹配适合的风险等级产品

C.降低公司运营成本

D.完成业绩考核指标

2、根据《证券投资基金法》，基金管理人的董事、监事和高级管理人员不得有哪些行为？

A.利用职务便利获取非公开信息

B.亲自管理其基金产品

C.向特定对象提供投资建议

D.参与基金投资决策

3、基金销售从业人员在客户投诉处理中，应遵循的首要原则是？

A.优先达成和解协议

B.保障客户合法权益

C.维护公司声誉

D.减少处理时间

4、合格投资者资产不低于300万元的认定标准中，不包括哪些资产？

A.存款类理财

B.自有房产

C.上市公司股票

D.被套牢的股票

5、基金份额持有人大会的决议事项不包括？

A.修改基金合同

B.更换基金托管人

C.基金管理人合并

D.基金份额销毁

6、从业人员在社交媒体发布基金产品信息时，必须标注的免责声明是？

A.该产品适合所有投资者

B.不构成投资建议

C.公司承诺保本

D.业绩与历史表现无关

7、基金销售适当性管理中，风险匹配的核心要求是？

A.产品风险等级与客户风险承受能力一致

B.客户投资期限大于产品存续期

C.销售人员需持有基金从业资格

D.客户资产规模不低于50万元

8、基金合同必备条款中不包括？

A.基金管理人报酬

B.基金托管人职责

C.份额赎回规则

D.重大事项披露标准

9、从业人员继续教育每年不少于多少学时？

A.20

B.30

C.40

D.60

10、客户风险承受能力评估中，稳健型对应的基金风险等级是？

A.R1（低风险）

B.R2（中低风险）

C.R3（中风险）

D.R4（中高风险）

11、根据《证券投资基金法》，基金管理人的从业人员数量要求是？

A.至少3人

B.至少5人

C.至少10人

D.无最低人数限制

A.至少3人

B.至少5人

C.至least10人

D.无最低人数限制

12、根据《证券投资基金法》，基金财产的管理和运用应当遵循以下哪项原则？

A.公平对待所有投资者

B.禁止从事杠杆交易

C.保障基金托管人利益优先

D.追求短期收益最大化

13、基金销售机构在开展基金销售业务时，必须遵循的禁止行为是？

A.向特定投资者推荐高风险基金

B.提供真实、准确的风险揭示书

C.向普通投资者宣传保本保收益

D.定期更新基金产品信息

14、根据《基金行业职业道德与业务规范》，基金从业人员不得利用职务之便谋取私利的行为包括？

A.向个人账户买卖自己管理的基金

B.推荐与自身利益冲突的基金产品

C.向监管机构隐瞒基金净值信息

D.参与基金份额分配的公开竞拍

15、合格投资者金融资产不低于以下哪项标准（2025年调整后）？

A.10万元

B.30万元

C.50万元

D.100万元

16、基金托管人发现基金管理人有违反投资运作规定的行为，应当采取的正确措施是？

A.直接向公众披露信息

B.报告中国证监会

C.与管理人私下协商解决

D.自行调整基金投资策略

17、基金风险等级评估中，R3级对应的风险特征是？

A.中低风险，适合风险承受能力较低投资者

B.中高风险，适合风险承受能力中等投资者

C.高风险，适合风险承受能力高投资者

D.无风险，适合所有投资者

18、基金销售适当性管理中，了解并评估投资者风险承受能力应通过以下哪种方式完成？

A.签署风险揭示书即可

B.采用问卷评估+人工复核

C.仅通过销售人员的经验判断

D.依赖第三方机构评估报告

19、基金募集说明书必须载明的内容不包括？

A.基金管理人、托管人信息

B.基金合同主要条款

C.基金托管费率

D.管理人自管基金业绩

20、基金份额持有人大会的召开通知应当提前多少日送达？

A.15日

B.20日

C.30日

D.45日

21、基金管理人从业人员参与所在机构业务活动时，必须遵守的回避情形是？

A.为亲属代持基金份额

B.参与关联交易决策

C.向监管机构提交工作报告

D.参加行业交流会议

22、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当承担哪些职责？

A.负责基金财产的投资运作

B.管理基金销售渠道

C.对基金份额持有人进行资格审核

D.负责基金销售合规性检查

23、根据《证券投资基金法》，合格投资者金融资产不低于多少万元？

A.100万

B.200万

C.300万

D