企业风险管理评估表模板全面风险覆盖.docVIP

企业风险管理评估表模板（全面风险覆盖版）

引言

企业风险管理是企业实现战略目标、保障持续经营的核心环节。本模板旨在帮助企业系统识别、分析、评价各类风险，制定针对性应对措施，构建全流程、多维度的风险管理体系。通过结构化评估，企业可清晰掌握风险状况，优化资源配置，提升抗风险能力，为稳健发展提供支撑。

一、适用范围与典型应用场景

本模板适用于各类企业（尤其是中大型企业及高风险行业企业）的风险管理工作，覆盖战略、财务、市场、运营、法律、人力资源、信息安全等多个领域。典型应用场景包括：

年度全面风险评估：每年末对全年度风险状况进行系统性复盘，制定下一年度风险管理计划；

重大决策前评估：如新业务拓展、重大项目投资、并购重组等，决策前需进行专项风险分析；

监管合规检查：应对外部监管机构（如证监会、银保监会等）的风险管理要求，保证合规运营；

业务流程优化：对核心业务流程（如采购、生产、销售等）进行风险排查，识别流程漏洞并改进；

突发事件应对：如疫情、自然灾害、供应链中断等突发事件后，评估风险影响并调整应对策略。

二、评估流程与操作指南

（一）前期准备

组建评估小组

由企业高管（如总经理、分管风险/财务/运营的副总）担任组长，成员包括各业务部门负责人（如战略部、财务部、市场部、法务部等）、核心骨干及外部专家（如律师、会计师等，可选）。

明确分工：组长统筹整体评估，各成员负责本领域风险信息收集与初评，外部专家提供专业支持。

制定评估方案

确定评估范围：明确本次评估覆盖的业务单元、流程、时间段及重点领域（如战略转型期重点评估战略风险，扩张期重点评估市场风险）。

选择评估方法：结合企业实际，采用定性与定量相结合的方法，如问卷调查、访谈、流程梳理、SWOT分析、风险矩阵法、情景分析等。

制定时间计划：明确各阶段任务、时间节点及责任人（如“信息收集阶段：X月X日-X月X日，责任人：财务部赵*”）。

（二）风险信息收集

通过多渠道收集内外部风险信息，保证信息全面、准确：

内部信息：历史风险事件记录、财务数据（如应收账款逾期率、资产负债率）、业务运营数据（如产能利用率、客户投诉率）、内部审计报告、员工反馈等。

外部信息：宏观经济政策（如税收、产业政策调整）、行业动态（如技术变革、竞争对手动向）、市场环境（如需求波动、原材料价格变化）、法律法规更新（如数据安全法、环保法修订）、第三方报告（如行业风险分析、征信机构数据）等。

（三）风险识别

基于收集的信息，系统梳理企业面临的各类风险，可采用以下方法：

头脑风暴法：组织评估小组及业务骨干召开研讨会，围绕“战略、财务、市场、运营、法律、人力资源、信息安全”七大维度，自由列举潜在风险点。

流程分析法：绘制核心业务流程图（如“研发-生产-销售-回款”流程），识别流程中的关键节点及潜在风险（如研发失败、生产中断、回款逾期）。

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），识别外部威胁（如市场竞争加剧）与内部劣势（如技术落后）叠加产生的风险。

清单法：参考《企业风险管理框架》（COSO）、行业风险指引等，结合企业实际，制定风险清单（如战略风险包含“战略定位不清”“并购整合失败”等）。

（四）风险分析与评价

风险分析

可能性分析：评估风险发生的概率，可采用定性（如“极低、低、中、高、极高”）或定量（如“1年内发生概率＜5%”）标准。示例：

可能性等级

定性描述

定量参考（1年内）

极低

几乎不可能发生

＜5%

低

较少发生

5%-20%

中

可能发生

20%-50%

高

较常发生

50%-80%

极高

几乎肯定发生

＞80%

影响程度分析：评估风险发生后对企业目标（如战略、财务、运营、合规等）的影响，可从“财务损失（直接/间接）”“声誉损害”“业务中断”“法律责任”“人员伤亡”等维度评价，采用定性（如“轻微、一般、严重、重大、灾难性”）或定量（如“损失≥1000万元为重大”）标准。示例：

影响程度

定性描述

财务损失参考（单次事件）

轻微

对日常运营影响小，可快速恢复

＜100万元

一般

对部分业务造成短期影响

100万-500万元

严重

对核心业务造成显著影响

500万-1000万元

重大

对企业整体目标实现造成阻碍

1000万-5000万元

灾难性

企业生存受到威胁

＞5000万元

风险评价

结合“可能性”与“影响程度”，通过风险矩阵确定风险等级（高、中、低）。示例：

影响程度

极低

低

中

高

极高

灾难性

中

高

高

高

高

重大

低

中

高

高

高

严重

低

低

中

高

高

一般

低

低

低

中

高

轻微

低

低

低

低

中

注：企业可根据自身风险偏好调整矩阵标准（如对“声誉损害”敏感的企业，可提高声誉相关风险等级）。

（五）应对措施制定

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

高风险（优