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银行反洗钱专题培训考试试题及答案

一、单选题

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等7大类。

2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行当地分支机构

D.当地公安机关

答案：A

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告，这样能保证反洗钱工作与司法打击犯罪的有效衔接。

3.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.实名制

D.客户风险控制

答案：B

解析：客户身份识别也被称为客户身份尽职调查，金融机构需要对客户的身份进行全面、深入的调查和核实，以了解客户及其交易目的和性质等。

4.金融机构应当按照（）的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

答案：A

解析：中国人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作，金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱相关的统计报表、信息资料等内容。

5.下列属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.制定反洗钱内控制度和设立组织机构

B.了解客户身份

C.执行客户身份资料和交易记录保存制度

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构的反洗钱义务包括制定反洗钱内控制度和设立组织机构以确保反洗钱工作有组织、有制度地开展；了解客户身份是进行反洗钱工作的基础；执行客户身份资料和交易记录保存制度有利于后续的调查和追溯等工作，所以以上选项均属于金融机构反洗钱义务。

6.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施不包括（）。

A.应当指定专人负责反洗钱工作

B.配备必要的管理人员和技术人员

C.建立反洗钱岗位责任制

D.对反洗钱岗位人员实行特殊津贴

答案：D

解析：金融机构在机构和人员上保障反洗钱义务履行的措施包括指定专人负责、配备必要人员以及建立岗位责任制等，但并没有对反洗钱岗位人员实行特殊津贴这一规定。

7.反洗钱调查中的询问对象是（）。

A.金融机构的客户

B.金融机构的反洗钱工作人员

C.金融机构

D.金融机构的高管人员

答案：B

解析：反洗钱调查中的询问对象主要是金融机构的反洗钱工作人员，他们对金融机构的业务操作和反洗钱工作流程比较熟悉，能够提供相关的信息和线索。

8.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：根据相关规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年，以便在需要时进行查询和调查。

9.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.一万元以上五万元以下

B.五万元以上二十万元以下

C.五万元以上五十万元以下

D.二十万元以上五十万元以下

答案：C

解析：金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款，以起到惩戒作用。

10.对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。

A.自发行为

B.社会义务

C.法定义务

D.自觉行为

答案：C

解析：对客户开展反洗钱宣传是金融机构的法定义务，金融机构有责任向客户普及反洗钱知识，提高客户的反洗钱意识。

二、多选题

1.反洗钱的目标应该包括（）。

A.洗钱刑事犯罪化

B.建立起有效的洗钱防范机制

C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力

D.提高相关机构和人员的反洗钱能力

答案：ABCD

解析：反洗钱的目标包括将洗钱行为刑事犯罪化，通过法律手段打击洗钱活动；建立有效的防范机制，从源头上防止洗钱行为的发生；增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱风险的能力，保障金融体系的稳定；提高相关机构和人员的反洗钱能力，提升反洗钱工作的效率和质量。

2.金融机构反洗钱内部控制制度的建设基本要求包括（）。

A.反洗钱内部控制制度应当结合自身经营特点

B.反洗钱内部控制制度应当能够发现和识