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融资融券业务测试题(答案)-两融测试题——2022年整理

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.融资融券业务中，投资者融资买入证券时，需向证券公司支付一定的保证金，保证金的比例称为什么？()

A.融资比例

B.保证金比例

C.利率

D.债务比例

2.以下哪个不是融资融券业务的参与主体？()

A.证券公司

B.交易所

C.投资者

D.银行

3.融资融券交易中，投资者融资买入证券后，其信用账户的负债如何体现？()

A.信用账户余额

B.融资余额

C.债务余额

D.融资比例

4.融资融券业务中，融资买入的证券卖出后，投资者应如何处理？()

A.继续持有

B.还款并卖出

C.无需处理

D.持续融资

5.以下哪种情况会导致投资者信用账户被强制平仓？()

A.证券价格上涨

B.保证金比例低于维持担保比例

C.证券公司盈利

D.投资者连续亏损

6.融资融券业务的利率通常由哪些因素决定？()

A.证券市场行情

B.证券公司信用风险

C.利率市场化水平

D.以上都是

7.投资者在进行融资融券交易时，需要签订哪些协议？()

A.证券交易委托协议

B.融资融券合同

C.证券公司风险揭示书

D.以上都是

8.以下哪种行为属于融资融券业务的违规行为？()

A.投资者按时还款

B.投资者超比例融资买入

C.投资者按时缴纳保证金

D.投资者进行短线交易

9.融资融券业务中，维持担保比例的计算公式是什么？()

A.保证金比例=（融资买入金额-融资卖出金额）/融资买入金额

B.维持担保比例=（保证金-融资负债）/证券市值

C.融资比例=融资买入金额/融资卖出金额

D.以上都不是

10.融资融券业务中，投资者融资买入证券后，如果证券价格下跌，会对投资者的账户产生什么影响？()

A.账户资金增加

B.账户资金减少

C.无影响

D.无法确定

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于融资融券业务的交易费用？()

A.交易佣金

B.利息费用

C.证券过户费

D.保证金账户管理费

12.投资者在融资融券交易中可能面临的风险有哪些？()

A.价格波动风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.利率风险

13.融资融券业务中的保证金可以用来抵扣哪些费用？()

A.交易佣金

B.利息费用

C.证券交易印花税

D.证券过户费

14.以下哪些情况可能导致融资融券账户被强制平仓？()

A.保证金比例低于维持担保比例

B.融资买入的证券价格持续下跌

C.投资者未按时缴纳保证金

D.投资者账户资金被冻结

15.以下哪些是融资融券业务的监管要求？()

A.投资者需具备一定风险承受能力

B.投资者需签署风险揭示书

C.证券公司需对融资融券业务进行风险管理

D.交易所需对融资融券交易进行实时监控

三、填空题(共5题)

16.融资融券业务的保证金比例最低为______。

17.在融资融券交易中，维持担保比例的警戒线通常设置为______。

18.融资融券交易中的融资余额是指投资者通过融资买入的证券总额减去______。

19.投资者进行融资融券交易时，需向证券公司缴纳的保证金称为______。

20.融资融券交易中，如果投资者的信用账户负债比例过高，证券公司会对其采取______措施。

四、判断题(共5题)

21.融资融券业务中，投资者可以无限制地放大杠杆。()

A.正确B.错误

22.融资融券交易中，投资者卖出证券后，可以不立即偿还融资款项。()

A.正确B.错误

23.融资融券业务中，证券公司对投资者的信用账户不进行实时监控。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务中，投资者信用账户的维持担保比例越高，风险越小。()

A.正确B.错误

25.融资融券业务中，投资者可以通过融资买入的证券进行日内交易。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是融资融券业务的维持担保比例？

27.融资融券业务中，投资者如何计算融资买入证券的盈亏？

28.为什么证券公司在融资融券业务中需要收取保证金？

29.融资融券业务中，如果投资者信用账户的保证金比例低于维持担保比例，会发生