2025年大学（风险管理实务）案例分析综合测试试题及答案.docVIP

2025年大学（风险管理实务）案例分析综合测试试题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）

班级______姓名______

第I卷（选择题，共30分）

答题要求：本卷共6题，每题5分。每题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。请将正确答案的序号填在括号内。

1.以下哪种风险不属于市场风险？（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.股票价格风险

答案：C

2.风险评估的第一步是（）

A.识别风险

B.分析风险发生的可能性

C.评估风险的影响程度

D.制定风险应对策略

答案：A

3.风险转移的方式不包括（）

A.保险

B.套期保值

C.风险规避

D.担保

答案：C

4.以下关于风险偏好的说法，正确的是（）

A.风险偏好是指企业愿意承担的风险水平

B.风险偏好越高，企业越倾向于保守的风险管理策略

C.风险偏好与风险承受能力无关

D.风险偏好只影响企业的投资决策

答案：A

5.风险管理的目标不包括（）

A.确保企业实现既定的目标

B.降低风险发生的可能性

C.消除所有风险

D.减少风险损失的影响

答案：C

6.以下哪种风险管理工具适用于应对高频率、低损失程度的风险？（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险保留

答案：D

第II卷（非选择题，共70分）

简答题（共20分）

答题要求：本卷共2题，每题10分。请简要回答问题。

1.简述风险管理的基本流程。

答案：风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估、风险应对、风险监控。风险识别是识别可能影响企业目标实现的潜在风险；风险评估是分析风险发生的可能性和影响程度；风险应对是制定并实施应对策略；风险监控是持续监测风险状况并适时调整应对措施。

多项选择题（共20分）

答题要求：本卷共4题，每题5分。每题给出的选项中，有多项是符合题目要求的。请将正确答案的序号填在括号内，少选、多选或错选均不得分。

1.以下属于风险管理策略的有（）

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险保留

答案：ABCD

2.风险评估的要素包括（）

A.风险发生的可能性

B.风险的影响程度

C.风险的可控性

D.风险的可接受性

答案：AB

3.以下哪些属于风险转移的方法？（）

A.购买保险

B.签订远期合同

C.进行套期保值

D.设立风险储备金

答案：ABC

4.风险管理对企业的重要性体现在（）

A.保障企业的生存与发展

B.提高企业的决策科学性

C.增强企业的竞争力

D.促进企业的可持续发展

答案：ABCD

判断题（共10分）

答题要求：本卷共5题，每题2分。判断下列说法的正误，正确的打“√”，错误的打“×”。

1.风险管理就是消除风险。（）

答案：×

2.风险偏好是企业在追求目标的过程中愿意接受的风险水平。（）

答案：√

3.风险转移是将风险转移给其他企业或个人，自己不再承担任何风险。（）

答案：×

4.风险评估只需要考虑风险发生的可能性，不需要考虑其影响程度。（）

答案：×

5.企业的风险管理策略一旦确定，就不需要再进行调整。（）

答案：×

案例分析题（共20分）

材料：某企业主要从事电子产品的生产与销售。近年来，随着市场竞争的加剧，该企业面临着诸多风险。例如，原材料价格波动较大，导致生产成本不稳定；市场需求变化快，产品销售存在不确定性；技术更新换代迅速，企业面临技术落后的风险。

答题要求：请根据上述材料，分析该企业面临的风险类型，并提出相应的风险管理建议。

答案：该企业面临的风险类型包括市场风险（原材料价格波动、市场需求变化）和技术风险（技术更新换代）。风险管理建议：对于市场风险，可通过与供应商签订长期合同锁定原材料价格，进行市场调研和预测以应对市场需求变化；对于技术风险，加大研发投入，引进先进技术人才，加强与科研机构合作，及时跟踪技术发展趋势，提升企业技术水平。

论述题（共10分）

答题要求：请论述风险管理与企业战略的关系。

答案：风险管理与企业战略密切相关。企业战略确定了企业的发展方向和目标，而风险管理则是为了保障战略目标的实现。有效的风险管理能够识别和评估影响战略实施的风险，提前制定应对措施，降低风险对企业的冲击，使企业在实现战略目标的过程中更加稳健。同时，风险管理也会影响企业战略的制定，根据风险状况调整战略方向和重点，确保战略的科学性和可行性。二者相互促进、相辅相成，共同推动企业持续健康发展。