银行证券考试题及答案.docVIP

银行证券考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种证券不属于银行间市场交易品种？

A.国债

B.企业债

C.股票

D.金融债

答案：C

2.银行承销证券时，面临的主要风险不包括？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.声誉风险

答案：D

3.短期国债的期限一般是？

A.1年以内

B.1-3年

C.3-5年

D.5年以上

答案：A

4.证券投资基金的资金主要投向？

A.实业

B.房地产

C.有价证券

D.金融衍生品

答案：C

5.银行参与证券经纪业务，主要为客户提供？

A.融资服务

B.交易通道服务

C.投资咨询服务

D.资产管理服务

答案：B

6.下列不属于银行证券业务监管机构的是？

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.证券交易所

答案：D

7.可转换债券在一定条件下可以转换为？

A.优先股

B.普通股

C.公司债券

D.国债

答案：B

8.银行在证券市场进行自营交易的目的是？

A.服务客户

B.增加流动性

C.获取收益

D.降低风险

答案：C

9.股票的内在价值取决于？

A.市场价格

B.公司盈利水平和发展前景

C.股票发行量

D.宏观经济形势

答案：B

10.银行发行金融债券的主要目的是？

A.增加负债

B.补充资本金

C.调整资产结构

D.扩大市场份额

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行可以参与的证券业务有？

A.证券承销

B.证券经纪

C.证券自营

D.证券资产管理

答案：ABCD

2.证券市场的功能包括？

A.融资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.风险管理功能

答案：ABCD

3.影响债券价格的因素有？

A.市场利率

B.债券票面利率

C.债券期限

D.债券信用等级

答案：ABCD

4.以下属于金融衍生工具的有？

A.期货

B.期权

C.互换

D.远期合约

答案：ABCD

5.银行在证券承销过程中，需要承担的责任有？

A.尽职调查

B.信息披露

C.对发行文件的真实性负责

D.协助发行人销售证券

答案：ABCD

6.证券投资基金按投资对象可分为？

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案：ABCD

7.银行参与证券业务面临的风险有？

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.法律风险

答案：ABCD

8.股票的特征包括？

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.永久性

答案：ABCD

9.银行在证券市场上可以充当的角色有？

A.投资者

B.中介机构

C.发行人

D.监管者

答案：ABC

10.以下属于银行间债券市场交易主体的有？

A.商业银行

B.保险公司

C.证券公司

D.基金公司

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共10题）

1.银行只能参与国债的承销，不能参与企业债的承销。（×）

2.证券市场是金融市场的重要组成部分。（√）

3.债券的票面利率越高，其价格越低。（×）

4.银行参与证券自营业务没有风险。（×）

5.证券投资基金可以完全消除投资风险。（×）

6.银行在证券经纪业务中不需要承担客户交易损失的责任。（√）

7.股票的市场价格总是等于其内在价值。（×）

8.金融衍生工具的价值取决于基础资产的价值变动。（√）

9.银行发行金融债券不需要监管机构审批。（×）

10.银行间债券市场和交易所债券市场是完全独立的，没有联系。（×）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述银行参与证券业务的主要模式。

答案：主要有证券承销，为企业等发行证券；证券经纪，提供交易通道；证券自营，用自有资金交易；证券资产管理，代客理财。这些模式使银行在证券市场发挥多种功能。

2.说明影响债券投资收益的因素。

答案：因素包括票面利率，直接决定利息收益；市场利率，与债券价格反向变动影响收益；债券信用等级，等级低风险高收益可能高；债券期限，期限长收益波动大。

3.简述证券投资基金的特点。

答案：集合理财、专业管理，汇集资金由专业人士运作；组合投资、分散风险，投资多种资产分散风险；利益共享、风险共担，投资者按份额分享收益与承担风险；严格监管、信息透明，受监管要求披露信息。

4.简述银行在证券市场中的作用。

答案：银行是重要参与者，作为承销商助力企业融资；提供经纪服务便利交易；通过自营活跃市场；还利用专业能力开展资产管理。同时为市场提供资金支持，促进市场稳定发展。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论银行证券业务面临的主要风险及应对措