2025年大学（风险管理综合实训）案例分析综合测试试题及答案.docVIP

2025年大学（风险管理综合实训）案例分析综合测试试题及答案

（考试时间：90分钟满分100分）

班级______姓名______

第I卷（选择题共30分）

答题要求：本卷共6题，每题5分。每题给出的选项中，只有一项是符合题目要求的。请将正确答案填写在题目后的括号内。

1.企业面临的风险中，由于市场需求、原材料供应等因素变化导致企业收益波动的风险属于（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险（答案：A）

2.以下哪种风险管理策略侧重于风险的转移？（）

A.风险规避B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿（答案：B）

3.在风险管理流程中，风险识别之后紧接着的步骤是（）

A.风险评估B.风险应对C.风险监控D.风险决策（答案：A）

4.企业通过购买保险来应对可能发生的财产损失风险，这属于风险管理的（）措施。

A.风险规避B.风险转移C.风险降低D.风险承受（答案：B）

5.以下哪项不属于风险评估的主要内容？（）

A.风险发生的可能性B.风险的影响程度C.风险的应对措施D.风险的等级划分（答案：C）

6.对于一个投资组合来说，分散投资的主要目的是降低（）

A.系统风险B.非系统风险C.市场风险D.利率风险（答案：B）

第II卷（非选择题共70分）

二、多项选择题（共20分）

答题要求：本卷共4题，每题5分。每题给出的选项中，有多项是符合题目要求的。全部选对得5分，选对但不全的得3分，有选错的得0分。请将正确答案填写在题目后的括号内。

1.以下属于市场风险的有（）

A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险（答案：ABCD）

2.风险管理的基本目标包括（）

A.确保企业经营目标的实现B.减少风险损失C.提高企业的经济效益D.增强企业的抗风险能力（答案：ABCD）

3.风险应对策略包括（）

A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险承受（答案：ABCD）

4.风险监控的主要内容有（）

A.跟踪已识别风险的发展变化情况B.监督风险应对措施的执行效果C.识别新的风险D.评估风险的变化对企业的影响（答案：ABCD）

三、判断题（共10分）

答题要求：本卷共5题，每题2分。判断下列说法的正误，正确的打“√”，错误的打“×”。请将答案填写在题目后的括号内。

1.风险就是不确定性，所以风险管理就是消除不确定性。（）（答案：×）

2.风险转移只能通过购买保险来实现。（）（答案：×）

3.风险评估的结果只用于指导风险应对策略的制定。（）（答案：×）

4.企业的风险管理水平越高，面临的风险就越小。（）（答案：×）

5.系统性风险是不可分散的风险。（）（答案：√）

四、案例分析题（共20分）

材料：某企业主要从事电子产品的生产与销售。近年来，随着市场竞争的加剧，该企业面临着多种风险。一方面，原材料价格波动频繁，给企业的成本控制带来了很大压力；另一方面，市场需求变化较快，企业产品的销售情况不稳定。同时，该企业在生产过程中还存在一些管理漏洞，导致产品质量出现过问题，引发了客户投诉。

答题要求：分析该企业面临的风险类型，并提出相应的风险管理建议。（每题10分）

1.分析该企业面临的风险类型。

该企业面临市场风险，如原材料价格波动和市场需求变化；还面临操作风险，因生产管理漏洞导致产品质量问题。

2.针对该企业面临的风险提出相应的风险管理建议。

对于市场风险，可通过与供应商签订长期合同锁定原材料价格，加强市场调研预测需求变化；对于操作风险，完善生产管理制度，加强质量监控，建立严格的质量奖惩机制。

五、综合论述题（共20分）

材料：在当今复杂多变的市场环境下，企业面临着各种各样的风险。如何有效地管理风险已成为企业生存和发展的关键。有人认为企业应全面规避所有风险，也有人认为企业应积极承担风险以获取更高收益。

答题要求：请结合所学知识，谈谈你对企业风险管理的看法，分析全面规避风险和积极承担风险这两种观点的合理性与局限性，并提出你认为企业应采取的风险管理策略。（20分）

全面规避风险虽能消除风险威胁，但会错过发展机遇，企业难以在市场中立足。积极承担风险可获高收益，但可能导致巨大损失。企业应采取风险组合策略，识别、评估风险，对低风险高收益机会积极承担，对高风险且难以控制的风险合理规避，同时通过风险对冲、分散等手段降低风险，平衡风险与收益，实现可持续发展。