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中级银行业法律法规与综合能力通关题库(附带答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在办理个人存款业务时，下列哪项不属于存款人的合法权益？()

A.依法享有的存款本金和利息不受非法干涉的权利

B.自主选择存款种类和银行的权利

C.随时提取存款的权利

D.银行对存款人信息保密的权利

2.根据《中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知》，以下哪项不是对征信信息安全管理的措施？()

A.严格执行征信信息安全审查制度

B.建立征信信息安全责任制

C.强化征信信息安全培训

D.提高征信报告收费标准

3.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行在办理业务过程中，下列哪项不属于对消费者权益的保障？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

4.银行在开展反洗钱工作时，以下哪项行为不属于可疑交易报告的范围？()

A.客户交易资金来源不明确

B.客户交易频率异常

C.客户身份资料虚假

D.客户交易金额较小

5.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，以下哪项不是防范电信网络新型违法犯罪的措施？()

A.加强支付机构业务管理

B.提高公众安全意识

C.优化银行卡磁条转IC卡工作

D.提高支付手续费

6.银行在处理客户投诉时，以下哪项不属于银行应采取的措施？()

A.认真听取客户投诉

B.及时调查核实情况

C.依法处理客户投诉

D.向客户泄露投诉处理信息

7.根据《银行业反洗钱规定》，以下哪项不属于反洗钱工作的主要内容？()

A.客户身份识别

B.交易监测和报告

C.内部控制机制建设

D.市场营销策略

8.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于对贷款人的保护措施？()

A.保障贷款人的知情权

B.保障贷款人的选择权

C.保障贷款人的隐私权

D.限制贷款人使用贷款资金的自由

9.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不是合同的生效条件？()

A.合同当事人意思表示真实

B.合同当事人符合法定资格

C.合同内容合法

D.合同签订地点

10.银行业金融机构在开展金融业务创新时，以下哪项不是应遵守的原则？()

A.符合法律法规原则

B.保护消费者权益原则

C.创新与风险管理并重原则

D.市场竞争优先原则

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，下列哪些行为是合法的？()

A.对银行业金融机构进行检查监督

B.对违反法律法规的银行业金融机构进行处罚

C.要求银行业金融机构提供财务报表和资料

D.对银行业金融机构的高级管理人员进行任免

12.在《银行业消费者权益保护办法》中，银行业金融机构在以下哪些方面应履行消费者权益保护义务？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者公平交易权

D.保障消费者隐私权

13.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，以下哪些措施有助于防范电信网络新型违法犯罪？()

A.优化银行卡磁条转IC卡工作

B.加强支付机构业务管理

C.提高公众安全意识

D.限制非银行支付机构提供支付服务

14.在办理个人存款业务时，以下哪些行为属于存款人的权利？()

A.自主选择存款种类和银行

B.随时提取存款

C.依法享有存款本金和利息不受非法干涉的权利

D.要求银行对存款信息保密

15.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪些是反洗钱工作的主要措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.加强内部审计和监督

D.提高员工反洗钱意识

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，执行银保监机构的决定、命令，并对其在任职期间发生的重大违法行为承担责任。这里的重大违法行为指的是：

17.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合以下条件：

18.在反洗钱工作中，银行业金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别时，应当要求客户出示的合法证件包括：

19.根据《银行业消费者权益保护办法》，银行业金融机构应当建立健全消费者投诉处理机制，消费者对银行业金融机构作出的下列哪项处理有异议的，可以要求银行业监督管