马工程《商法学》（第二版）第一章 课后思考题参考答案.pdfVIP

第一章课后思考题参考答案

一、如何理解商人和商事行为？

商人，又称商事主体，是指以营利为目的，持续从事商事活动，享有商事权利并承担

商事义务的自然人、法人或非法人组织。其核心特征体现在三个方面：一是营利性，

这是商人的本质属性，即商人从事商事活动的目的是谋求超出投资成本的利益回报，

并将其依法分配于投资者；二是持续性，商人的商事活动需具有稳定的重复性，而非

偶然的一次性交易；三是法定性，商人需依法取得商事主体资格，经过登记注册等法

定程序，方可开展商事活动，未经核准登记的主体，原则上不得从事营利性商事活

动。

商事行为，又称商行为，是指商人以营利为目的所实施的、符合商事法律规范的行

为。其核心特征包括：一是主体特定性，商事行为原则上仅由商人实施，非商人实施

的行为除非符合法定例外情形，否则不认定为商事行为；二是营利目的性，商事行为

的核心追求是获取利润，这是区分商事行为与民事行为的关键标准；三是营业性，商

事行为需属于商人营业范围内的活动，与商人的经营业务具有关联性；四是形式法定

性，部分商事行为需遵循特定的法定形式，如票据行为、商事登记行为等，以保障交

易安全与秩序。

商人和商事行为相互关联、互为前提：商人是商事行为的实施主体，商事行为是商人

的核心活动内容，二者共同构成商法调整的核心对象，贯穿商事关系的始终。

二、简述商法的基本原则及其与民法原则之间的关系。

（一）商法的基本原则

1.营利性原则：商法的核心原则，保障商人通过合法商事活动实现营利目的，为商

人的营利行为提供法律支撑，同时禁止不正当营利行为。

2.商主体法定原则：商事主体的类型、资格取得、权利能力与行为能力等均由法律

明确规定，商人需依法设立并开展活动，不得任意创设商事主体类型。

3.交易便捷原则：适应商事交易高效性需求，简化交易程序、优化交易方式，如商

事行为的形式简化、票据的无因性等，降低交易成本。

4.交易安全原则：维护商事交易秩序的核心，通过商事登记、公示主义、外观主

义、严格责任等制度，防范交易风险，保障交易双方的合法权益。

5.诚实信用原则：商事活动的基本准则，要求商人在交易中恪守信用、如实告知、

公平竞争，禁止欺诈、隐瞒等失信行为，平衡各方利益。

（二）与民法原则的关系

商法与民法同属私法范畴，二者原则存在紧密联系，同时具有明显差异，整体呈现“一

般与特殊”的关系。

1.联系：民法原则是商法原则的基础，商法原则是民法原则在商事领域的具体化与补

充。诚实信用、公平等原则是二者共有的基本原则，商法遵循民法的基本价值理念，

保障民事主体在商事领域的平等地位与合法权益。

2.差异：商法原则基于商事活动的营利性、营业性特征，对民法原则进行了特殊调

整。例如，民法中的平等原则侧重一般民事主体的地位平等，而商法通过商主体法定

原则进一步明确商事主体的资格边界；民法中的自愿原则侧重民事行为的意思自治，

商法则在自愿原则基础上，通过交易便捷与安全原则，对商事行为的自由进行合理限

制，兼顾效率与秩序。在法律适用上，商事领域优先适用商法原则，商法未作规定

时，补充适用民法原则。

三、简述商法的渊源。

商法的渊源是指商事法律规范的表现形式，分为正式渊源与非正式渊源两类，共同构

成商法的规范体系。

（一）正式渊源

1.宪法：宪法中关于财产权保护、市场经济秩序、商事主体地位等的规定，是商法

的根本依据，具有最高法律效力。

2.商事法律：由全国人大及其常委会制定的专门商事法律，是商法的核心渊源，如

《公司法》《票据法》《保险法》《证券法》《海商法》等，明确商事主体、商事行

为及商事关系的核心规则。

3.商事行政法规：由国务院制定的商事法规，是对商事法律的补充与细化，如《公

司登记管理条例》《期货交易管理条例》等，规范商事活动的具体流程与监管要求。

4.商事地方性法规与规章：由地方人大及其常委会、地方政府制定的商事规范，适

用于本行政区域内的商事活动，不得与宪法、法律、行政法规相抵触。

5.司法解释：最高人民法院针对商事审判实践作出的司法解释，如关于公司法、票

据法的司法解释，对商事法律的适用具有指导意义，是商事审判的重要依据。

（二）非正式渊源

1.商事习惯：在长期商事实践中形成的、为商事主体普遍认可并遵循的行为准则，

在不违反法律强制性规定、公序良俗的前提下，可作为商事纠纷处理的参考依据。

2.商事法理：学界关于商法的通行理论与学说，在法律无明确规定、商事习惯不存

在或不适用时，可作为法官裁判的参考，弥补法律漏洞。

四、试析商法与民法、经济法