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2025年银行揽储自查报告范文

为全面落实监管部门关于规范存款业务的工作要求，切实防范流动性风险与合规风险，我行于2025年3月至5月组织开展了覆盖全辖32家分支机构的揽储业务专项自查工作。本次自查以“合规经营、稳健发展”为核心，聚焦考核机制、产品设计、营销宣传、资金来源及服务规范五大领域，通过现场检查、系统筛查、客户回访等方式，全面梳理业务流程中的潜在问题，现将自查情况汇报如下：

一、自查工作组织实施情况

为确保自查工作高效推进，我行成立了由分管零售业务的副行长任组长，零售金融部、合规管理部、运营管理部、风险管理部负责人为成员的专项工作组，制定《2025年揽储业务自查工作方案》，明确“全面覆盖、重点突破、立查立改”的工作原则。自查分为三个阶段：3月为准备阶段，完成制度梳理、系统数据提取及检查人员培训；4月为现场检查阶段，工作组联合外部审计团队，对12家重点支行（含5家县域支行、3家城区新网点、4家存款增量排名前30%的机构）开展驻点检查，通过调阅台账（共抽查1.2万份存款合同及营销记录）、访谈一线员工（覆盖客户经理、大堂经理、柜员等岗位187人次）、模拟客户体验（以普通客户身份参与156次营销活动）等方式收集一手资料；5月为汇总整改阶段，对问题进行分类分级，形成整改清单并明确责任人和完成时限。

二、重点领域自查情况及问题分析

（一）考核机制与激励约束

我行现行存