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2025年银行手工计息自查报告

为强化运营管理风险防控，确保计息业务规范操作，切实保障客户合法权益与银行资金安全，我行于2025年3月至5月组织开展了全辖手工计息业务专项自查工作。本次自查以“全面覆盖、重点突破、根源整改”为原则，通过制度检视、操作追溯、系统核验等多维度手段，深入排查手工计息环节存在的问题，现将自查情况报告如下：

一、自查工作组织与实施

为确保自查工作有序推进，我行成立了由运营管理部牵头，风险管理部、信息科技部、各一级分行运营分管行长为成员的专项工作组，制定《2025年手工计息业务自查工作方案》，明确“准备-自查-整改-总结”四阶段任务。准备阶段（3月1日-3月15日）完成制度汇编、案例库整理及系统数据提取，组织全辖运营条线4200名员工开展专题培训，内容涵盖《人民币存贷款计结息管理办法》《手工计息操作细则》及近年监管通报的典型问题，通过线上测试与线下演练确保员工掌握操作要点；自查阶段（3月16日-4月30日）采取“分行自查+总行抽查”模式，各分支行对2023年1月至2024年12月期间的手工计息业务逐笔核查，总行按20%比例抽取样本复核查验，覆盖对公存款、个人储蓄、公司贷款、个人贷款四大业务板块，涉及总行营业部及30家一级分行、150家二级分行，累计核查业务23568笔，其中手工计息业务1247笔；整改阶段（5月1日-5月20日）针对问题建立台账，明确责