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2025年银行社保卡业务自查报告

为全面落实国家关于社会保障卡（以下简称社保卡）业务规范管理的要求，切实提升社保卡服务质效与风险防控能力，我行于2025年3月至6月组织开展了社保卡业务专项自查工作。本次自查覆盖全行32家分支机构、127个营业网点及线上服务渠道，重点围绕发卡管理、账户运营、功能应用、服务质效及风险防控等核心环节，通过系统数据筛查、现场调阅凭证、客户回访、交叉核验等方式，对2023年1月至2025年5月期间的社保卡业务全流程进行了全面梳理与问题排查。现将自查情况报告如下：

一、自查工作开展情况

为确保自查工作严谨高效，我行成立了由分管零售业务的副行长任组长，个人金融部、运营管理部、信息科技部、风险管理部、合规管理部及各分支行负责人为成员的专项工作组，制定了《2025年社保卡业务自查方案》，明确自查范围、重点事项、责任分工及时间节点。自查分为三个阶段：3月为准备阶段，完成制度梳理、系统数据提取及自查培训；4月至5月为实施阶段，通过线上+线下结合方式，对发卡、激活、账户管理、功能应用等12类业务场景开展核查，累计调取业务凭证2.3万份，访谈一线员工412人次，回访客户1.2万户；6月为总结整改阶段，针对问题建立台账，制定整改措施并跟踪落实。同时，引入外部审计机构对自查过程及结果进行独立复核，确保客观性与准确性。

二、社保卡业务运行总体情况

截至2025年6月末，我行社