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2025年银行金融安全隐患自查报告

为全面贯彻落实国家金融安全战略部署，切实防范化解金融风险，我行严格按照《中华人民共和国反洗钱法》《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》《商业银行流动性风险管理办法》等监管要求，结合年度全面风险管理规划，于2025年3月至6月组织开展了覆盖全机构、全业务、全流程的金融安全隐患自查工作。本次自查以“主动排查、精准识别、立行立改”为原则，重点围绕信息科技安全、操作风险、信用风险、合规管理、反洗钱与反欺诈、流动性管理六大领域，通过系统筛查、现场检查、数据比对、员工访谈等方式，对1200家营业网点、36家一级分行及总行各业务条线展开深度排查，累计调取业务数据1200余万条，访谈关键岗位人员2300余人次，发现潜在风险隐患32项，已完成整改21项，剩余11项纳入专项整改清单限时推进。现将自查情况报告如下：

一、自查工作组织实施情况

本次自查由总行风险管理委员会统筹领导，成立由首席风险官任组长，合规部、信息科技部、信贷管理部、运营管理部、反洗钱中心等12个部门负责人为成员的专项工作组，制定《2025年金融安全隐患自查工作方案》，明确“三阶段”实施路径：3月为准备阶段，完成自查方案制定、工具开发及人员培训；4-5月为实施阶段，采取“线上+线下”“总行+分行”“自查+交叉查”相结合的方式，对公司金融、个人金融、金融市场、支付清算等核心业务领域开展拉网式排