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2025年银行落实账户管理的自查报告

为深入贯彻落实中国人民银行关于加强银行账户管理的工作要求，切实防范账户风险，我行于2025年3月至6月全面开展了账户管理专项自查工作。本次自查以“合规为本、风险可控、服务优化”为导向，覆盖全辖32家分支机构，重点围绕单位银行账户、个人银行账户及特殊账户的全生命周期管理展开，涵盖开户审核、存续期管理、风险监测及问题整改等关键环节。现将自查情况报告如下：

一、自查工作组织实施情况

我行高度重视本次账户管理自查，将其作为年度内控合规重点工作推进。一是成立专项领导小组，由分管运营的副行长任组长，运营管理部、合规管理部、信息科技部、个人金融部、公司金融部负责人为成员，统筹部署自查方案、明确责任分工；二是制定《2025年账户管理专项自查工作方案》，细化自查清单5大类23项具体指标，涵盖制度执行、流程操作、系统控制、客户服务等维度；三是组建跨部门联合检查组，由运营管理部牵头，抽调各分支行业务骨干35人，采取“现场检查+非现场监测”“全面排查+重点抽查”相结合的方式，对2023年1月1日至2024年12月31日期间新开立及存量账户进行核查，其中单位账户抽查比例30%（共核查12,865户）、个人账户抽查比例15%（共核查286,432户），特殊账户（如保证金账户、同业账户、涉案账户）实现100%全覆盖；四是开展专题培训4场，覆盖运营条线、客户经理、风险管